瑞信是继瑞银之后的瑞士第二大银行。
© Keystone / Ennio Leanza
全球40多家媒体机构在对一次重大数据泄露进行调查后发现，瑞士信贷银行(Credit Suisse)的数十个账户由腐败官员、犯罪分子和人权侵犯者持有。瑞信已公开驳斥这些指控。
此内容发布于
閱讀本文繁體字版本請 點擊此處
据称，名为“瑞士秘密”(Suisse Secrets)的调查发现了数十个有问题的账户，资产总额超过了80亿美元(约合506亿元人民币)。其中包括腐败丑闻关键人物所持有的账户，这些人牵涉的丑闻发生在全球最贫穷的部分国家。
这次全球调查由德国报纸《南德意志报》(Süddeutsche Zeitung )与《有组织犯罪与腐败报道项目》(OCCRP)主导，全世界共40多家新闻媒体参与其中。根据OCCRP的说法，由于存在遭刑事起诉的风险，瑞士媒体机构并未参与调查。一位自称“吹哨人”的告密者，将18000多个银行账户的数据泄露给媒体。
相关内容
相关内容
银行业的保密制度是否导致黑钱泛滥？
此内容发布于
为了清理金融系统中的黑钱，瑞士银行纷纷牺牲业务的保密性，但这项整治工作收效甚微。银行面临的刑事诉讼和监管问责堆积如山。更糟糕的是，有人指称瑞士其实缺乏解决洗钱问题的政治意愿。
更多阅览 银行业的保密制度是否导致黑钱泛滥？
这些账户持有人中，有被指控洗劫委内瑞拉石油财富的官僚；有因其所属的银行，涉案57亿美元(约合361亿元人民币)无法被追踪的债务而倒闭后，目前正在葡萄牙接受调查的安哥拉银行家；还有涉嫌酷刑的也门间谍主管。
审核OCCRP调查结果的合规专家表示，这些人中许多根本不该被允许在瑞信开设账户，这让人怀疑瑞士第二大银行是否漏掉或故意无视这些危险信号。
调查结果援引金融犯罪独立专家Graham Barrow的话，他认为：“(银行)系统不应接纳持有腐败资金的人。银行有明确的责任确保其处理的资金来源明确且合法。”
企业文化
除了梳理数千页的文件外，记者还采访了十多位瑞信的现任和前任雇员，由于担心会被起诉，没人愿意公开发表意见。虽然有人表示瑞信近年来的合规程序已有所改进，但他们指责瑞信奉行的企业文化，仍以收益和红利最大化为目标鼓励承担风险。
数额巨大的银行账户信息保密，只有少数高层主管才清楚账户持有人是谁。100万美元(约合633万元人民币)级别的客户与账户需接受非常详尽的必要审查，但当涉及到净值账户时，“老板鼓励所有人装作没看见，”一名瑞信雇员在接受媒体联合采访时这样说。
相关内容
相关内容
“潘多拉文件”曝光瑞士金融顾问的不良行径
此内容发布于
“潘多拉文件”(Pandora Papers)是新近泄露的一组秘密文件，它再次暴露了瑞士律师、会计师与顾问在管理权贵客户财富方面所扮演的角色。
更多阅览 “潘多拉文件”曝光瑞士金融顾问的不良行径
作为对调查结果的回应，瑞信在2月20日发表的声明中，“强烈否认对银行所从事的业务行为作出的指控与影射”。瑞信补充表示，“(调查中)呈现的事件绝大多数发生在过去，个别事件甚至可追溯至20世纪40年代，而且对这些事件的描述是基于片面、不准确或被断章取义的选择性信息，这导致了对银行业务的倾向性解读。”
瑞信补充说被审核的账户中约90%如今已被关闭，或在收到媒体问询前就已经处于关闭流程中。瑞信还表态称将严肃对待报道中提到的信息泄漏，并表示银行拥有强大的数据保护系统。
瑞信近来被卷入了一系列丑闻当中。2021年秋天，瑞信为解决对莫桑比克回扣与贿赂案的调查，同意向美国与英国当局支付4.75亿美元(约合30亿元人民币)。而在本月开庭的一项审理中，瑞信被控容许毒贩洗钱。
聚光灯下的银行法
尽管此次泄密来自瑞信内部，但调查将矛头直指瑞士的银行保密法。调查报告发现，虽然瑞士银行承诺改进，但他们仍容许有问题的客户在银行存放其财富。
英国慈善机构税收正义网络的高级顾问James Henry，对瑞信的非法逃税行为进行了研究，报告引用了他的观点：“讽刺的是，瑞士已经因其简单、可靠与管理良好的特征，成为了不法资金的首选目的地。从穷国拿钱的商业模式才是问题所在。”
OCCRP写道，此次调查“揭露了瑞士银行秘密的冰山一角”。
瑞士官员去年发现，90亿瑞郎(约合621亿元人民币)被挪用的委内瑞拉公共资金，有被分散存在数百个银行账户内。每八家瑞士银行中，就有一家牵涉这起丑闻。
近年来，瑞士银行被迫收紧对可疑交易的上报工作。2018年，瑞士开始与数十个国家的税务机构自动分享客户数据。但在加强打击洗钱行为方面，瑞士仍一直面临压力。
记者在不受刑事起诉的情况下曝光私人银行数据的能力，也受到瑞士银行法的限制。
Mark Henley
Mark Henley
Mark Henley
Mark Henley
Mark Henley
Mark Henley
Mark Henley
Mark Henley
Mark Henley
Mark Henley
Mark Henley
Mark Henley
Mark Henley
Mark Henley
Mark Henley
Mark Henley
Mark Henley
Mark Henley
Mark Henley
Mark Henley
Mark henley
Mark Henley
Mark Henley
更多泄密
“瑞士秘密”泄密事件是对财务机密进行的一系列调查中的最新一起。去年10月，被称为“潘多拉文件”的另一组泄密文件，披露了瑞士律师、会计与顾问在有权势的客户的财富管理中所扮演的角色。国际调查记者同盟(ICIJ)披露了1190万份与政要和其他人物的财务状况有关的避税港文件。
泄密文件包含巨额资金如何通过不透明的金融机构在世界范围内流通的细节，其中就包括瑞士。
2016年，巴拿马文件显示，瑞士是利用金融中间商与一家巴拿马律所开设离岸公司的前五个国家之一。2017年，天堂文件调查揭露了更多与瑞士政商要人相关的离岸律所的信息。
相关内容
相关内容
好莱坞令瑞士银行家名声扫地
此内容发布于
在外国人眼里，瑞士往往意味着阿尔卑斯山脉、奶牛、巧克力–和逃税。瑞士国家电影档案馆馆长Frédéric Maire在本视频中解释说，好莱坞电影也在帮着维持大家对瑞士的这种刻板印象。
更多阅览 好莱坞令瑞士银行家名声扫地
相关内容
人工智能可减少科研所需动物数量
此内容发布于
瑞士苏黎世联邦理工学院(ETH)的科研人员研发了一种由人工智能技术支持的新方法，可以更有效地分析实验小鼠的行为规律，从而减少生物医学研究中实验小鼠的数量。
更多阅览 人工智能可减少科研所需动物数量
相关内容
瑞士家庭2022年平均月收入6900瑞郎
此内容发布于
瑞士联邦统计局于日前宣布，2022年，瑞士家庭平均每月可支配收入为6’902瑞郎(约合人民币56’333元)，保持了往年的稳定水平。
更多阅览 瑞士家庭2022年平均月收入6900瑞郎
相关内容
瑞士将成立科学诚信能力中心
此内容发布于
瑞士高校联席会议(Swiss University Conference)就在瑞士建立科研诚信能力中心达成一致。
更多阅览 瑞士将成立科学诚信能力中心
相关内容
社交媒体不是瑞士青年的主要压力来源
此内容发布于
瑞士年轻人对社交媒体的压力感低于预期。瑞士儿童福利民间组织Pro Juventute基金会针对瑞士青年的首次调研得出了上述结论。该研究还发现，女孩和年轻女性比同龄男性更容易感受到压力。
更多阅览 社交媒体不是瑞士青年的主要压力来源
相关内容
瑞士研究人员发现CRISPR基因编辑技术不良副作用
此内容发布于
在某些情况下，针对基因组中错误片段进行的修正可能引发新的基因缺陷。苏黎世大学团队在研究罕见遗传病慢性肉芽肿病时发现了这一现象。
更多阅览 瑞士研究人员发现CRISPR基因编辑技术不良副作用
相关内容
2025年瑞士人有望涨工资
此内容发布于
工资上涨和通胀率下降很可能在未来一年提高瑞士居民的实际购买力。然而，医疗保险费用的增加可能在每月月底时把许多家庭的钱包掏得所剩无几。
更多阅览 2025年瑞士人有望涨工资
相关内容
越来越多的瑞士人放弃食肉
此内容发布于
瑞士素食者协会(Swissveg)主张以植物性食物为基础的饮食方式。其调研显示，放弃肉类消费的瑞士人人数空前增长。协会表示，在过去的五年中，素食主义者 (vegetarian,主张不食用来自飞禽、走兽、鱼虾等动物身体的肉类食物，只食用谷物、豆类、蔬菜和水果等植物类以及菇类食品)及纯素食主义者(vegan,主张禁止食用包括蛋类、奶制品、蜂蜜在内的任何与动物有关的食品，甚至避免使用取自动物和动物衍生物的生活成品)的人数增加了近40%。
更多阅览 越来越多的瑞士人放弃食肉
相关内容
瑞士联邦铁路发起宣传活动，呼吁公共出行更加安全
此内容发布于
瑞士联邦铁路公司正在发起一项宣传活动，呼吁人们在乘坐公共交通时彼此更加尊重，确保更安全的出行。从下周起，车站及列车内的海报和屏幕将投放防止袭击的信息。
更多阅览 瑞士联邦铁路发起宣传活动，呼吁公共出行更加安全
相关内容
五分之一的瑞士儿童在家中遭受心理虐待
此内容发布于
在瑞士，五分之一的儿童是心理暴力的受害者。每三名儿童中就有一名亲眼目睹过父母之间的心理暴力。瑞士儿童保护组织Kinderschutz Schweiz于11月4日发起一项预防宣传活动。
更多阅览 五分之一的瑞士儿童在家中遭受心理虐待
相关内容
瑞士联邦主席祝贺唐纳德·特朗普赢得大选
此内容发布于
瑞士联邦主席维奥拉·阿姆海尔特(Viola Amherd)向唐纳德·特朗普和竞选伙伴JD·万斯赢得本次美国大选表示祝贺，同时重申了两国之间牢固的科研和经济纽带。
更多阅览 瑞士联邦主席祝贺唐纳德·特朗普赢得大选
阅读更多
相关内容
绘制巴拿马文件中间人坐标图
此内容发布于
我们绘制了一张图表，标出与巴拿马文件相关的世界各地全部“中间人”。 尽管利用离岸公司的做法本身并不违法，但巴拿…
更多阅览 绘制巴拿马文件中间人坐标图
相关内容
“潘多拉文件”曝光瑞士金融顾问的不良行径
此内容发布于
“潘多拉文件”(Pandora Papers)是新近泄露的一组秘密文件，它再次暴露了瑞士律师、会计师与顾问在管理权贵客户财富方面所扮演的角色。
更多阅览 “潘多拉文件”曝光瑞士金融顾问的不良行径
相关内容
好莱坞令瑞士银行家名声扫地
此内容发布于
在外国人眼里，瑞士往往意味着阿尔卑斯山脉、奶牛、巧克力--和逃税。瑞士国家电影档案馆馆长Frédéric Maire在本视频中解释说，好莱坞电影也在帮着维持大家对瑞士的这种刻板印象。
更多阅览 好莱坞令瑞士银行家名声扫地
相关内容
避税“天堂文件”里的瑞士名人
此内容发布于
在近日泄露的大量离岸投资文件，即所谓避税“天堂文件”(Paradise Papers)中，牵涉到一些瑞士的政客、商界总裁和企业家。目前尚无证据显示有任何非法操作。
更多阅览 避税“天堂文件”里的瑞士名人
您可以在这里找到读者与我们记者团队正在讨论交流的话题。
请加入我们！如果您想就本文涉及的话题展开新的讨论，或者想向我们反映您发现的事实错误，请发邮件给我们：chinese@swissinfo.ch。