努力提升黄金产业道德水准：一家瑞士冶炼商的独特视角
瑞士是国际黄金交易中心，拥有世界七大贵金属冶炼商中的四家。尽管这个战略性行业利润丰厚，但其在环境和人权方面的记录却比较糟糕。黄金开采风险巨大，甚至可能带来致命伤害，例如5月份秘鲁La Esperanza矿山发生火灾，导致27人丧生。瑞士资讯走访了美泰乐公司(Metalor)，并对公司首席执行官进行采访，探讨了在这个竞争激烈的行业中进行尽职调查的挑战。在这个行业中，很少有人真正相信透明度的价值。
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美泰乐的冶炼厂位于瑞士西部的Marin小镇，厂区四周被铁皮环绕，初看之下宛如一座朴素的灰色停机库。然而，外面停放的豪车和入口处的高科技安检都暗示其内部蕴藏着巨大财富。安检流程非常严格，类似机场和监狱等地的安检，访客需提交所有首饰与手机，然后在进入冶炼区和洁净实验室之前，还必须进行身体扫描和个人物品检查。
首席执行官安托万·德蒙莫林(Antoine de Montmollin)向我们介绍了这家黄金产业瑰宝企业的历史，这家位于纳沙泰尔州(Neuchatel)的冶炼商于1852年成立，现由母公司、日本家族企业田中贵金属集团(Tanaka Kikinzoku)所有。他还向我们展示了冶炼贵金属的技术细节。整个复杂的工艺从袋装的非纯净金银开始，这项工艺可以生产出纯度高达999.9%的金锭，以及供应给各大银行与钟表商的金属环。美泰乐每年贵金属精炼产能为800吨。
瑞士资讯：您如何确保所获的黄金均是合法来源？
安托万·德蒙莫林：我们拥有非常严格健全的尽职调查制度。我们努力与客户、黄金供应商保持紧密联系，以确保黄金原料都来自合法来源。“了解你的客户”(KYC)原则非常重要。我们与各大矿山直接合作，以便核查并确保黄金确实来自他们所说的地方。我们从不妥协。如果我们对某供应商的金源产生怀疑，我们会立刻停止与其合作。
美泰乐从不采购来自亚马逊的黄金，我们也不再与俄罗斯合作。我们决不采购无法溯源的黄金。比如，我们决不采购来自迪拜的黄金。我们避免与手工矿收购商等中介打交道，因为我们无法对他们提供的黄金进行溯源。
此外，美泰乐联手洛桑大学，开发了属于自己的黄金溯源工具。
每年我们要接受四轮审计，包括伦敦金银市场协会、责任珠宝业委员会、伦敦铂金和钯金市场协会，以及瑞士官方的审计。他们一般会选择30-40家黄金供应商，逐一审查相关文件，确保一切手续和文件完备无缺，同时还对交易进行核查。
瑞士资讯：你们在全球范围内与多少矿山合作？你们又如何确保这些矿山的劳动与环境条件全都合格，不存在侵犯人权的现象？
安托万·德蒙莫林：我们的合作矿山主要集中在非洲。那里大约有20到25座矿山，都是大型企业经营的工业矿山。企业形象非常重要，因为他们都是上市公司，有着非常严格的政策制度。因此，我们信赖他们，与他们紧密合作，并相信他们正在做正确的事情。每年我们至少会去拜访他们一次，讨论各种潜在的问题。我们相信，所有经营工业矿山的黄金供应商都会保护环境和尊重人权。
瑞士资讯：您与手工和小规模采矿商(ASM)的合作经历喜忧参半。您从非洲和南美撤出业务，但又在秘鲁重新开展业务。其中的挑战是什么？
安托万·德蒙莫林：这确实是个大挑战。美泰乐无法单凭自己来管理手工矿的溯源和供应链。我们需要支持，需要当地的支持，比如来自非政府组织或当地政府的支持。在改善手工采矿条件方面，这是我们实现目标的唯一方式。
2014年，我们从非洲撤出业务，因为我们无法控制供应链。这也是2019年我们停止与南美手工采矿商合作的原因。然而，现在我们与秘鲁的瑞士良金协会(Swiss Better Gold Association)有一个很好的合作项目，我认为这是未来应有的合作方式：始终与非政府组织、当地协会或政府合作。
手工与小规模采矿(ASM)涵盖一系列活动，从为谋生计的非正规个人矿工到更正规、受监管的小型采矿实体都在其列。根据世界银行的数据，这个非正式经济部门在全球雇佣了4’000万人，其中有1’000万人分布在撒哈拉以南的非洲。一些国家会将纯手工、规模微小的“手工采矿”与部分机械化、规模较大的“小规模采矿”进行区分。由于使用汞(用于从矿石中提取黄金)可能导致环境与健康问题，另外考虑到毁林和人权/劳工权益问题，一些国家正努力使手工采矿活动正规化。瑞士已通过“瑞士良金协会动议”(一个公私合作项目)在秘鲁、玻利维亚、哥伦比亚和巴西等地推动手工和小规模矿山负责任地开采黄金。
瑞士资讯：但在今年5月，秘鲁项目发生了一起矿难，导致27人死亡。您确切知道发生了什么吗？这对项目的未来有什么影响？
安托万·德蒙莫林：这起事故是一场悲剧，对于如此沉痛的矿难，言辞显得苍白无力。我认为现在重要的是耐心等待矿难原因的调查结果。当我们知道这次事故的原因后，我们将从中吸取教训，确保此类事件不再发生。
瑞士资讯：你们考虑与全球更多地区的手工和小规模黄金矿工合作吗？此举背后的商业考量又是什么？
安托万·德蒙莫林：是的，只要我们有好的合作伙伴和好的项目。
对于美泰乐而言，这背后并没有太多的商业考量。我们必须分离来自手工和小规模矿的原材料并单独冶炼，这样我们才能保持其完整的可追溯性，然后告诉市场：这些黄金源自特定的矿山。这需要大量的工作，每次都要清洁冶炼炉。最终买家还需要支付溢价，其中一部分溢价收益将回流到矿山，用于改善矿场的工作条件。
要找到愿意支付溢价购买这类黄金的人并不容易。一旦出现溢价，人们往往不愿购买，除非真有客户相信这是合理的、是为了一项好的事业。
我们所说的溢价是每公斤黄金价格升高几瑞郎。如果你观察一公斤黄金的价格，往往高达5万到5.5万瑞郎，那么多支付的几瑞郎又有何足道哉？
每克黄金溢价是1瑞郎。因此，每公斤溢价是1’000瑞郎，其中70%，即700瑞郎会回流到矿山，支持当地的社会和环境项目，而15%将投入于技术支持。这并不是很多钱。我认为使用黄金的制表商已经开始认识到这一点。
虽已取得一些进展，但要溢价出售这类黄金仍是一项挑战。对于美泰乐而言，这其中绝无丝毫经济利益可图。
瑞士资讯：在您看来，瑞士良金协会动议在哪些方面取得了成功，而在哪些方面可能并未做得如人意或存在缺失？
这项动议本身很棒。能够得到瑞士联邦经济事务秘书处(SECO)及瑞士政府的支持也非常好。但问题是，他们需要更多的资源和人手，以便核查实地发生的情况。以Yanaquihua[秘鲁矿山]为例，其中涉及约300名手工采矿者。因此，要确保一切都井然有序，所需的资源实在不少。
一般来说，Yanaquihua矿山每年产出约1至1.5吨黄金。当我们三年前启动这个项目时，我们找不到这些黄金的买家，几乎无人问津。现在，这些黄金基本销售一空。瑞银和瑞士奢侈品牌都是买家。
瑞士资讯：就符合道德标准的黄金而言，消费者在拉动需求方面能发挥怎样的作用？
如果你去珠宝店或手表店，并询问销售人员：有多少顾客会关心黄金的来源？回答是几乎无人关心。我认为消费者应该提出这个问题，即黄金来自何处？消费者在其中发挥着关键作用。
黄金是地球上最受追捧的金属之一。数千年来，黄金一直被视为财富的象征和价值的代表，这一点从其在珠宝中的广泛应用便可见一斑。几个世纪以来，黄金一直是国家金融储备的关键组成部分。黄金在金融市场上进行交易，用于对冲通货膨胀，甚至用来规避制裁。
消费者手边的黄金比他们意识到的要多得多。这种贵重金属不仅存在于结婚戒指中，还广泛应用于日常电子设备中，如iPhone、笔记本电脑和计算机。此外，黄金还被应用于医疗、汽车和航天产业中。
瑞士资讯：我们何时能在美泰乐的网站上看到一幅世界地图，上面标注与你们合作的每一座矿山？
这一天指日可待。我们生活在一个追求透明度的世界中。这不仅限于黄金行业，而是普遍存在的趋势。人们希望有透明度。我认为我们应该增加黄金行业的透明度。如果决策权完全掌握在我手中，我将毫不犹豫地公布我们在全球的所有矿山，因为我们没有任何东西需要隐藏。我们完全愿意公布每一座矿山的信息。
但问题在于这些矿山属于我们的客户。所以，这是我们所说的“商业秘密”。目前行业竞争非常激烈。如果你把所有矿山的信息告诉竞争对手，他们必然会与你争夺业务。
瑞士资讯：您如何看待美泰乐的发展前景？
黄金和白银产品的利润率很低，这块业务的效益承压。因此，我们的策略是将目光转向铂族金属(PGM)。我们打算在这个领域开发更多增值产品并获得更高利润率。我们为制药行业提供钯基催化剂[用于氢化]，并研发不同类型的催化剂。田中贵金属公司在氢燃料电池方面表现出色，他们在日本生产这些产品。而我们的想法是在瑞士为欧洲市场开发燃料电池。这将是美泰乐未来的发展方向。
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