防不胜防的洗钱交易

通过毒品交易和有组织的犯罪行为而出现的洗黑钱行为并没有被杜绝。 Imagpoint

瑞士防范洗黑钱的措施，尽管耗资巨大，但效果却不甚显著。就这一结论，瑞士银行机构(SBI)进行了具体调查。

瑞士防范洗黑钱的基本目标-阻止毒品交易及有组织的犯罪行为，未能如期实现。

调查主办单位最后得出结论：对抗所谓“洗黑钱”的斗争不应因为效果欠佳而终止，因为违反国际条例的事情是决对不允许的，而且瑞士作为金融市场的良好名誉也是不容被玷污的。

因此，每家银行所从事的服务项目应该以这两点为基础。近日在三国(瑞士、新加坡和德国)银行中公开的民意测试是在瑞士贸易、管理银行协会委托之下进行的。

同等的规则

调查单位指出，在被调查国家中使用同等的规则对有关“防范洗黑钱”事宜进行调查。

每个国家的银行都认为自己的防范措施与其他国家相比更加严格、更加昂贵。

无法对比

实际情况是各国的防范措施几乎无法对比。但是可以明确的一点是在瑞士、新加坡和德国使用的是相似的调查方法。一个国家在贯彻国际法规和条例时只有很小的发挥余地。

根据调查显示，在私人银行占重要地位的国家，如瑞士和新加坡，银行着重注意顾客身份和来源的调查及其经济权限的澄清。

而以国家银行为主的国家，如英国，则更加注重对业务往来的监察及举报义务。

swissinfo及通讯社

相关信息

联邦警察局(fedpol)的黑钱举报单位(MROS)是瑞士针对洗黑钱行为的中心机构。

它是连接金融机构(比如银行)和处罚单位的重要桥梁。

MROS受理和分析有关洗黑钱行为的举报。

这一机构每年公开一个关于瑞士洗黑钱、有组织的犯罪和恐怖主义金融交易的统计报告。

MROS并不是一个警备机构，而是一个有特殊职责的管理单位。

1998年1月1日开始，瑞士禁止洗黑钱交易。2003年瑞士联邦银行委员会(EBK)制定了严格的相关条例。

数据资料

2005年大多数举报与资金流动有关(2005年：348条，2004年: 391条)。
银行范围内的举报293条(-13,8%)。
20条举报与恐怖组织有关(2004年的此类举报为11条)。