瑞士仍居全球离岸财富中心首位
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尽管紧随其后的香港和新加坡正在迅速迎头赶上,但超级富豪们存在瑞士的财富仍多于其他国家。
根据波士顿咨询集团(Boston Consulting Group,简称BCG)最新发布的《全球资产年报》(Global Wealth Report),去年,瑞士银行管理的国外资产达2.4万亿美元(约合17万亿人民币)。
香港作为与瑞士差距最小的劲敌,国外资产管理规模达2.2万亿美元(约合16万亿人民币)。新加坡以1.5万亿美元(约合10.84万亿人民币)的跨境资产量紧追不舍。
一年前,波士顿咨询集团曾预测香港将在2023年底前取代瑞士,成为全球最大的离岸财富中心。而如今,该预期推迟到了2025年。
过去的一年,中国所采取的严格防疫封锁政策,导致预期中大陆财富流入香港的场景未能实现。
该年报作者之一-波士顿咨询集团苏黎世分支机构合伙人Michael Kahlich在接受瑞士资讯采访时表示:“香港赶超步伐变慢,主要原因是中国资产增长放缓,以及部分财富分流流往了新加坡。新加坡素来与西方国家关系紧密,被定位为‘避风港’。”
波士顿咨询集团分析认为,乌克兰战争、全球通货膨胀泛滥等诸多因素,带来政治和经济的不稳定,全球范围内的跨境银行业务因此蓬勃发展。去年,跨境流动的财富多达12万亿美元(约合86万亿人民币)。
“地缘政治局势紧张,以及其他宏观经济力量的影响,促使许多投资者转移资产。”Kahlich说。
银行业动荡
《全球财富年报》显示,与2021年相比,瑞士从新兴市场吸纳的跨境财富增长了4.1%,而来自发达经济体的财富增长率为2.3%。
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但事实证明,其他地区对离岸资产的吸引力更大。波士顿咨询集团预测,未来5年,新加坡吸引的离岸资产将以9%的年均速度快速积累。香港的年均增速将达到7.6%,瑞士仅为3%。亚洲也将随之挑战瑞士的离岸财富中心地位。
今年三月瑞信塌方以来,瑞士银行业正在逐渐调整适应。瑞信的大客户在2022年最后3个月转移走的资产高达1’100亿瑞郎(约合8’890亿人民币)。随后的2023年第一季度,又有600亿瑞郎(约合4’850亿人民币)被转走。
本月初,毕马威咨询公司(KPMG)的一份报告显示,去年新注入瑞士73家私人银行(不包括瑞银集团和瑞士信贷)的客户资金,规模缩水至仅有2021年的三分之一。
不过,Kahlich不会彻底放弃瑞士,因为在他看来,瑞士对国外财富仍具有吸引力,他补充道:“瑞士财富管理公司继续致力于制定标准,进一步规范理财产品、投资建议,提供更优质、更多样化的服务。”
全球财富增长
波士顿咨询集团称,由于经济情况不佳,去年的金融投资遭受沉重打击。但包括房地产在内的其他资产,将全球财富总量拉到了报告中459万亿美元(约合3’320万亿)的水平。
波士顿咨询集团预测,截至2027年,全球财富将增加到600万亿美元(约合4’341万亿人民币)。瑞士份额将上升至6.1万亿美元(约合44万亿人民币)。
瑞士净资产提高了2.5%,达5.4万亿美元(约合30万亿人民币)。以其富豪公民净资产为衡量标准,瑞士是全世界排名第14位的富国。
在这个富人组中,有740位个人资产超过1亿美元(约合7.24亿人民币)的超级富豪。他们坐拥全国金融财富的五分之一。瑞士的百万级富翁(58万位)群体,比居住在德国的百万富翁(52万位)群体更大。
(译自英文:武建博)
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