Банк «Credit Suisse» договорился с США

Министр юстиции США Эрик Холдер выступает в Вашингтоне перед прессой в связи с соглашением с банком «Credit Suisse». Keystone

Банк «Credit Suisse» уплатит штраф в 2,8 миллиарда долларов, признав себя виновным в том, что он систематически помогал своим американским клиентам уходить от налогов. В обмен банк получает право продолжить свой бизнес в США.

Длинная история швейцарского банка «Credit Suisse» и его тяжбы с американскими налоговыми властями подошла к концу. Уплатив 2,3 миллиарда франков штрафа, банк признает, что он помогал своим американским клиентам уходить от уплаты налогов, но теперь под этим делом подводится черта. А главное, банк сохраняет лицензию на ведение банковской деятельности в США, то есть он сохранит за собой важнейший рынок финансовых услуг в мире.

Свои посты сохранили и руководители банка Брэди Дуган (Brady Dougan) и Урс Ронер (Urs Rohner). Реакция на сделку банка с американскими властями в Швейцарии оказалась более чем позитивной. Министр финансов Швейцарии Эвелин Видмер-Шлумпф (Eveline Widmer-Schlumpf) уверена в том, что данное мировое соглашение усилит «правовую определенность и укрепит позиции Швейцарии как мирового финансового центра».

«Для Федерального совета, правительства Швейцарии, очень важно то обстоятельство, что данное решение было найдено в рамках регулярного швейцарского законодательства, и поэтому нам не пришлось прибегать к чрезвычайным правительственным указам», — заявила министр сегодня утром 20 мая 2014 года на специальной пресс-конференции, посвященной этому событию.

Эвелин Видмер-Шлумпф отдельно отметила, что правительство не было стороной, участвовавшей в переговорах между банком и властями США, но при этом оно пристально следило за тем, что чтобы к банку «CS» относились также, как и к другим банкам в похожей ситуации.

«Чистые руки»

По словам шефа «Credit Suisse» Брэди Дугана, данное соглашение никоим образом не затронет позиции банка на рынке США и не повлияет на его текущую оперативную деятельность.

«Накануне мы очень активно консультировались с клиентами. Пока мы не усматриваем в этой сделке с властями США никакой опасности для наших деловых позиций в Соединенных Штатах, и мы не ожидаем ничего похожего и в будущем», — заявил сегодня утром Б. Дуган.

Председатель правления банка Урс Ронер заявил утром 20 мая в интервью немецкоязычному швейцарскому радио «SRF», что ни он, ни его непосредственный начальник Бреди Дуган не считают себя виновными в ошибочной политике банка на американском рынке.

«Персонально у каждого из нас руки совершенно чисты, однако другой вопрос, насколько это относится ко всему банку в целом», — указал он. «Внутренняя политика нашего банка такова, что мы стремимся в полной мере соблюдать право стран, на территории которых работаем, и я очень разочарован, что, как говорится, кое-кто у нас порой честно жить не хочет», — указал У. Ронер.

На вопрос о том, а разве не обязано руководство банка нести ответственность за действия подчиненных, Урс Ронер отметил, что «мы берем на себя ответственность в том смысле, что мы в продолжении всего этого трудного времени руководили банком, стремясь провести его через бурные воды конфликта, и что мы продолжаем это делать и сейчас».

Кроме того, он самым недвусмысленным образом высказался за глобальный переход всей мировой финансовой отрасли к режиму автоматического обмена банковской информацией по счетам нерезидентов, поскольку только такой режим является эффективным инструментом борьбы с уклонением от налогов. Урс Ронер уточнил, что «о необходимости такого перехода я говорю уже давно, а не только с момента возникновения у банка трудностей на рынке США».

Сделка

«Credit Suisse» обязан будет заплатить штраф в размере 2,815 млрд долларов или 2,51 млрд франков, включая 196 миллионов штрафных долларов, которые банк уже уплатил в феврале 2014 года американской Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), агентству правительства США, осуществляющему функции надзора и регулирования американского рынка ценных бумаг.

Из общей суммы штрафа 1,6 миллиардов долларов поступит на счет Минфина США, около 700 миллионов получит ведомство по надзору за банками штата Нью-Йорк, 100 миллионов предназначены для Центробанка США.

По данным американского минюста, такой штраф является едва ли не самым значительным штрафом, когда-либо наложенным в истории уголовных дел, связанных с уклонением от уплаты налогов. В любом случае это гораздо более значительная сумма, нежели те 780 миллионов, которые в 2009 году в качестве штрафа вынужден был уплатить американским властям банк «UBS».

Причиной такого рекордного штрафа является тот факт, что, по мнению Минюста США, «Credit Suisse» недостаточно активно и эффективно сотрудничал с властями на этапе следствия. Министр юстиции США Эрик Холдер, в частности, обвинил банк в уничтожении важных документов и в его особенно «беспардонной» манере вести свой банковский бизнес в Соединенных Штатах.

Данные клиентов выданы не будут

Федеральный совет (правительство Швейцарии) особенно подчеркнул тот факт, что выдача клиентских данных не стала элементом соглашения банка с властями США. И очень важно, поэтому, что правительство не было вынуждено прибегать к такому инструменту, как чрезвычайный указ.

Гораздо меньшую степень удовлетворения продемонстрировал Карл Левин, сенатор от Демократической партии США и глава парламентского комитета, занимающегося делом «Credit Suisse». По его словам, он совершенно не понимает, почему Соединенные Штаты не настояли на выдаче данных всех клиентов, которые прятали свои деньги от налогов на счетах этого банка.

По имеющейся информации, владельцами счетов в «Credit Suisse» были по меньшей мере 20 тыс. американцев и никто из них не задекларировал свои деньги на этих счетах в налоговом ведомстве «IRS».

«Finma» и банкиры довольны

Ведомство Швейцарии по надзору за финансовыми рынками (Finma) сообщило с удовлетворением, что банк «CS» не лишится своей банковской лицензии в США.

При этом ведомство объявило банку «Credit Suisse» официальный выговор, упрекая его в том он «халатно отнесся к своим прямым обязанностям в сфере мониторинга факторов риска в связи со своим бизнесом в США, подвергнув себя неоправданной правовой и репутационной опасности».

«Всё это привело к проблемной ситуации, выпутаться из которой банк смог только после того, как он согласился выплатить рекордный штраф», — подчеркнуло ведомство в своем пресс-релизе, выпущенным в ночь на вторник 20 мая 2014 года.

«Швейцарское банкирское объединение» высказалось положительно в том смысле, что соглашение между «Credit Suisse» и американскими властями было достигнуто с опорой на действующее законодательство Швейцарии, в результате чего банк «может теперь подвести черту под своими проблемами с США и вновь полностью сосредоточиться на оперативных задачах».

«Швейцарское банкирское объединение» ожидает, что и другие швейцарские банки, находящиеся под прицелом властей США, также смогут надеяться на достижение справедливого и адекватного решения их проблем. Впрочем, совсем бесследно сделка для банка не пройдет. Не исключено, что во втором квартале текущего года из-за штрафа оперативный результат банка ухудшится примерно на 1,6 млрд. швейцарских франков.

Однако можно считать, указывают эксперты, что в целом «Credit Suisse» еще дешево отделался. Рынок считает так же, поэтому сегодня, после обнародования информации о сделке, бумаги банка «подросли» в начале торгов на швейцарской фондовой бирже примерно на 2%.

«Посадят всех»!

Соглашение с «Credit Suisse» показывает, что ни один банк — неважно, насколько велика его доля на рынке и какова его доходность — не может стоять выше закона. И если кто-то действует преступно, он должен ожидать преследования по закону.

Об этом заявил сегодня министр юстиции США Эрик Холдер. Его слова можно рассматривать в качестве ответа тем в США, кто в последнее время настаивал на том, чтобы американское министерство юстиции «взялось» наконец также и за крупные банки, нарушающие налоговое законодательство США.

Бывший высокопоставленный сотрудник банка «UBS» Брэдли Биркенфельд неоднозначно отреагировал на данное решение. Напомним, что в 2007 году он раскрыл незаконные налоговые практики своего бывшего работодателя, запустив, собственно, лавину дел против швейцарских финансовых институтов в США.

«Весной 2007 года я указал властям не только на ошибки банка „UBS“, но и на неправомерную деятельность „Credit Suisse“. Оба банка занимались незаконным бизнесом, предлагая клиентам черные схемы „оптимизации налогов“. Я раньше работал на оба банка, и я точно знаю, что там происходило», — заявил Б. Биркенфельд.

«С одной стороны, вполне приятно сознавать, что „Credit Suisse“ наконец-то привлечен к ответственности за налоговые мошенничества. С другой стороны, совершенно возмутительно то, что Министерство юстиции США работало столь медленно, и что надо было ждать семь долгих лет, пока, наконец, не пришел этот день расплаты», — заявил он swissinfo.ch.

Перевод на русский и адаптация: Надежда Капоне и Игорь Петров.