Швейцария ликвидировала частный банк BSI

Швейцарский банк BSI нарушил нормы и предписания в сфере противодействия легализации/отмыванию сомнительных капиталов. Keystone

В среду FINMA, главный финансовый регулятор Швейцарии (швейцарское ведомство по надзору за деятельностью финансовых рынков), распорядился ликвидировать частный банк BSI, с главным офисом в Лугано, за «серьезные нарушения правил и предписаний в области противодействия легализации/отмывания денег». Раньше такого в Швейцарии ни разу еще не происходило.

BSI в настоящее время находится в процессе поглощения группой EFG, в результате чего банк в итоге прекратит свое существование. Банк и некоторые из его руководителей находятся под следствием в рамках начатого швейцарской генеральной прокуратурой дела, в рамках которого предстоит разобрать весьма запутанные коррупционные связи, ведущие к Малазийскому суверенному фонду национального благосостояния «1MDB». Возможно, что швейцарский банк был, кроме того, замешан и в финансовом скандале с участием крупнейшей бразильской нефтегазовой компании Petrobras.

В настоящее время FINMA также ведет дела шести других банков в связи с аналогичными обвинениями в отмывании денег. В прошлом году ведомство по надзору за деятельностью финансовых рынков проверило 29 швейцарских финансовых учреждений в связи с подозрением относительно возможного их участия в коррупционных и «отмывочных» схемах. При этом от каждого из них швейцарский регулятор потребовал исправить ситуацию в области противодействия отмыванию, и еще ни разу он не прибегал к такой радикальной мере, как фактическая ликвидация.

Взгляд за кулисы

FINMA редко когда разглашает подробную информацию о своей работе и о санкциях, введенных против тех или иных банков. Многие в Швейцарии, поэтому, критиковали регулятора, который, по их мнению, делает недостаточно много для того, чтобы как следует контролировать финансовую отрасль страны. Поэтому на днях руководство FINMA решило нарушить эту традицию.

 • По словам исполнительного директора FINMA Марка Бренсона (Mark BransonВнешняя ссылка), «за последние несколько лет» в Швейцарии в связи с нарушениями в области противодействия отмыванию средств было наказано 16 банков и целый ряд частных лиц.

• В прошлом году ведомство распорядилось ликвидировать фирму, занимавшуюся финансовым посредничеством, в рамках расследования случаев коррупции в этой компании. Им было также принято решение наказать двух топ-менеджеров этой фирмы, запретив им в будущем вообще заниматься любой финансовой деятельностью.

• В этом году FINMA наложила трехлетний запрет на сделки с политически значимыми лицами для частного банка HSBC в Женеве и потребовал включения в топ-менеджмент банка новых лиц.

• Ведомство также поместило 14 банков в «красный список» за то, что среди их клиентов находится слишком много политически значимых лиц с сомнительным «финансовым бэкграундом».

Марк Бренсон указал также, что недавнее ужесточение швейцарского законодательства в сфере борьбы с отмыванием преступных капиталов дало FINMA рад дополнительных возможностей регистрировать и устранять, по мере их возникновения, возможные проблемы в области борьбы с отмыванием средств. В апреле этого года он сказал, что такого рода санкции способны поставить дополнительный заслон на пути злоупотреблений на финансовом рынке и предупредил, что наказание за такие деликты может быть более суровым, чем просто штраф.

Перевод с английского и адаптация: Надежда Капоне