Швейцарская пресса о разоблачениях махинаций банка HSBC

К числу клиентов швейцарского отделения банка HSBC в Женеве принадлежали весьма темные личности, в том числе и из республик бывшего СССР. AFP

Что произошло? Отказали контрольные механизмы? Швейцарские банки так и не извлекли уроков из прошлого? После того, как стала известна информация о том, что швейцарское отделение банка HSBC управляло активами «рисковых клиентов», в том числе из России и Украины, пресса Конфедерации задается вопросом о том, насколько действенно законодательство страны в сфере противодействия отмыванию преступных капиталов? 

Клиентские банковские данные, попавшие в распоряжение французской газеты «Le Monde» и «Международного консорциума журналистов-расследователей» («ICIJ»), при участии, в том числе, российской газеты «Ведомости», вновь бросают тень на Швейцарию в качестве мирового финансового центра.

Если верить тому, что уже попало в мировые СМИ, то окажется, что многие клиенты швейцарского отделения британского банка HSBC занимались не только уклонением от налогов, но и, например, торговлей наркотиками и даже, не исключено, финансированием международного терроризма. В темные и сомнительные махинации оказались вовлечены как бывшие, так и действующие политики довольно высокого уровня из многих стран. Соответственно велик оказался и медийный резонанс этих новых разоблачений.

Благодарить же за все это мировая общественность должна компьютерного специалиста Эрве Фальчиани (Hervé Falciani), который еще в 2007 году завладел клиентскими базами данных этого банка и передал их в распоряжение французских налоговых властей. «Анализировать украденные банковские данные — очень это опасно и сомнительно», — напоминает комментатор выходящей в Берне газеты «Der Bund». «Необходимо, кроме того, учитывать еще и принципы защиты частной информации. Один только факт наличия у данного лица счета в банке HSBC не дает основания автоматически подозревать его в налоговом обмане».

Пресса за рубежом

Немецкая газета «Süddeutsche Zeitung» с нескрываемой иронией комментирует «официальное глубокое сожаление» банка HSBC в связи с тем, что он многие годы подряд занимался финансами наркобаронов и диктаторов.

«Швейцарские банки постоянно утверждают, что с их бесславным прошлым отныне покончено, и что теперь они все, как один, придерживаются „стратегии белых денег“. И в самом деле, сейчас спрятать миллионы в швейцарских банках стало куда сложнее, и все равно, успокаиваться рано, ибо „в датском королевстве“ и сейчас далеко еще не всё в порядке».

Британская «The Guardian» задается вопросом, как могло произойти так, что из почти 3 тыс. случаев отмывания средств в швейцарском отделении HSBC, попавших в руки британской юстиции, до суда дошел только один единственный случай, и то только потому, что речь шла о лице, и так уже находившимся под судом по другим делам.

Российская газета «Ведомости», участвовавшая в совместном проекте с «ICIJ» и «Le Monde», указывает, что «представитель группы HSBC отказался комментировать данные о российских клиентах банка», и напоминает, что «в России до сих пор не могут даже сформулировать, кого (следует) считать публичным должностным лицом, а значит, и проверять с особой тщательностью».

Газета напоминает также, что «запрет на счета в иностранных банках для (российских) чиновников и менеджеров госкомпаний вступил в силу в январе 2015 г. Закон обратной силы не имеет, поэтому госслужащим и руководителям госкомпаний, бывшим и действующим, в данном случае ничего не грозит».

Газета также предлагает не забывать, что речь идет о данных, возраст которых составляет уже восемь лет. Куда больше ее удивляет тот факт, что швейцарский филиал крупного британского банка сознательно брался управлять состояниями, возникшими в ходе незаконной торговли «кровавыми алмазами», оружием и наркотиками, а также деньгами, связанными с международным терроризмом. «Отмывание преступных капиталов путем их „смешивания“ с легальными финансовыми потоками запрещено было в Швейцарии еще в 1998 году. А это означает только одно, а именно, полное профессиональное банкротство структур банка, отвечавших за безопасность и рыночные риски».

Диктаторы, наркобароны, торговцам оружием

Такого же мнения придерживается и цюрихская газета «Tages-Anzeiger»: «Банк был просто обязан тщательно проверять и перепроверять данные своих клиентов. Нынешние разоблачения заставляют задать очень важный вопрос, а именно, насколько ответственно швейцарские власти подходят к реализации законодательных норм, закладывающих базис противодействия таким деяниям, как отмывание преступных капиталов — и насколько серьезно к этим нормам относятся сами швейцарские банки».

«Значит ли это, что в погоне за прибылью этот банк действовал куда более неосторожно и был готов идти на куда больший, чем обычно, риск?», — задается вопросом газета «Tages-Anzeiger» и сама же на него отвечает: «Мы не можем ответить на этот вопрос просто потому, что в других банках пока не обнаружилось своих эрве фальчиани, готовых вынести сор из избы». Вопрос действенности существующих в Швейцарии норм в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма задает и швейцарский франкоязычный журнал «Bilan». 

Это издание напоминает, что данный банк «засветился» в похожих скандалах еще в 2012 году, а в 2013 году он был вынужден уплатить властям США рекордный штраф в размере 2 млрд франков за отмывание средств, заработанных в Мексике на торговле наркотиками. И вот теперь выясняется, указывает журнал, что в «Швейцарии банк управлял счетами и депозитами, принадлежавшим диктаторам, наркобаронам и торговцам оружием».

Что делает прокуратура?

Пресса указывает, что нынешний swissleaks заставляет задуматься и еще вот над чем: федеральная прокуратура Швейцарии давно знала обо всём этом, и все-таки Швейцария как страна, как мировой финансовый центр, долгое время не придавала всей этой информации особого значения и не считала нужным начать свое собственное расследование.

Газеты указывают, что, конечно же, прокуратура прекрасно понимает, что в Швейцарии суды до смешного редко выносят обвинительные приговоры по делам, связанным с отмыванием денег, и что инструменты противодействия этому злу не настолько эффективны, как это может показаться со стороны, и что именно поэтому она и не начинала действовать.

А между тем (по данным ООН от 2009 года) в мире сейчас в год в банках по всему миру отмывается астрономическая сумма в 1 600 млрд долларов, причем большая часть этих денег проходит через ведущие финансово-банковские площадки мира, включая и Швейцарию. Проблема отмывания преступных средств давно уже стала глобальной, ни в чем не уступая по значимости уклонению от уплаты налогов. И как раз в этой области и находится настоящее Эльдорадо для всех настоящих «журналистов-расследователей», — отмечает «Bilan».

«Что намерена предпринять юстиция перед лицом таких громких разоблачений?», — спрашивает западно-швейцарская газета «La Liberté», и сама отвечает: «Да, как видно, ничего! Прокуратура утверждает, что ей не хватает конкретных деталей, подтверждающих уже существующие подозрения, а без таких деталей у прокуратуры связаны руки. Слухи же и данные, опубликованные в прессе, совершенно недостаточны для начала следственных мероприятий», — цитирует газета федеральную прокуратуру Швейцарии, напоминая не без иронии, что в свое время прокуроров если на что и хватило, так только на то, чтобы официально начать следствие в отношении… самого «информационного вора» Э. Фальчиани.

«Neue Zürcher Zeitung» («NZZ») склонна не терять оптимизма. «По крайней мере после масштабной утечки данных в 2007 году банк много сделал для того, чтобы приспособиться к новым требованиям регулятора и окончательно распроститься с недостойным прошлым. Он не только инвестировал 100 миллионов франков в новую, более совершенную систему IT, но и сократил круг своих клиентов на добрых 70%, избавившись от наиболее одиозных вкладчиков».

Swissleaks

Начиная с сентября 2014 года «Международный консорциум журналистов-расследователей» занимается систематическим анализом клиентских данных, похищенных в 2007 году из швейцарского отделения частного британского банка HSBC компьютерным инженером Эрве Фальчани (Hervé Falciani).

Через него данные попали в распоряжение французской газеты «Le Monde». На этой неделе предварительные результаты расследования были опубликованы в почти 40 газетах мира, включая швейцарские газеты «Tages-Anzeiger», «Bund», «SonntagsZeitung», «Le Matin Dimanche», «L’Hebdo», «Le Temps», а также российскую газету «Ведомости».

Русская редакция Swissinfo