Банк Credit Suisse хочет скрыть связи с олигархами из России?

По данным Financial Times, на этой неделе инвесторы получили письма от Credit Suisse с просьбой уничтожить документы, касающиеся секьюритизации кредитов, обеспеченных «самолетами, яхтами, недвижимостью и/или финансовыми активами». Keystone / Sebastien Nogier

Банк Credit Suisse попросил хедж-фонды и других инвесторов уничтожить документы, касающиеся яхт и частных самолетов их богатейших клиентов, в попытке остановить утечку информации о своем подразделении, выдававшем кредиты олигархам, против которых впоследствии были введены санкции.

На этой неделе инвесторы получили от швейцарского банка Credit Suisse письма с просьбой уничтожить документы, связанные с секьюритизацией кредитов, обеспеченных «бизнес-джетами, яхтами, недвижимостью и/или финансовыми активами» Об этом говорят по меньше мере три источника, чьи фирмы получили такие запросы. В письмах инвесторам от банка предлагается «уничтожить и навсегда стереть» любую конфиденциальную информацию, которую Credit Suisse ранее предоставлял в связи с этой сделкой, ссылаясь на «недавнюю утечку данных в СМИ».

Как работает секьюритизация?

Секьюритизация представляет собой процесс, при котором некоторые виды активов объединяются в пул, с тем чтобы их можно было переоформить в виде процентных ценных бумаг. Выплаты процентов по активам и их основной суммы передаются покупателям ценных бумаг. Подробнее по ссылкеВнешняя ссылка.

Банк Credit Suisse предпринял эти действия после того, как в прошлом месяце газета Financial Times опубликовала материал, в котором подробно описывалось то, как банк намеревался управлять рисками группы хедж-фондов, связанных с кредитами на сумму в почти 2 млрд долларов, или 1,84 млрд швейцарских франков. В материале Financial Times приводились обширные цитаты из презентации для инвесторов, которая приоткрыла завесу над тщательно охраняемыми коммерческими секретами международного отделения банка, занимающегося управлением частными активами. 

На одном из слайдов презентации было показано, что треть дефолтов по кредитам на яхты и самолеты в 2017 и 2018 годах были «связаны с санкциями США против российских олигархов». Одновременно в прессе сообщалось, что Олег Дерипаска и братья Аркадий и Борис Ротенберги были вынуждены расторгнуть с этим банком договоры аренды частных самолетов именно в те же самые годы. Указанные письма от Credit Suisse были отправлены на прошлой неделе после того, как США, Великобритания и ЕС ввели новый пакет санкций против России в связи с ее вторжением в Украину. 

«Не могу припомнить в прошлом поступления похожих запросов», — указал один из инвесторов, получивших это «письмо счастья», отметив далее, что его компания получала подобные уведомления только в тех редких случаях, когда к ней случайно отправлялись не предназначенные ей конфиденциальные документы. Банк Credit Suisse отказался от комментариев. Эта утечка конфиденциальной информации произошла после обнародования массива данных по счетам почти 30 000 клиентов банка. 

Получивший название «Швейцарские секреты», этот массив данных приоткрыл очередную завесу секретности над швейцарской банковской тайной, раскрыв связи данного финансового института с олигархами, коррумпированными правительственными чиновниками и торговцами наркотиков. Сам банк Credit Suisse тихо закрыл сделку по секьюритизации самолетов и яхт еще в конце 2021 года, предложив новую годовую процентную ставку на уровне более 11%, с тем чтобы привлечь к сделке несколько новых хедж-фондов. Структура сделки ограждает банк Credit Suisse от первых 4 процентов убытков, возложенных на инвесторов. 

То есть в целом данные инвестиции в размере 80 млн долларов находятся под надежной защитой. Тем не менее несколько инвесторов отказались от данной сделки, заявив, что пакет санкций, недавно введенных в отношении российских олигархов, заметно укрепил их опасения по поводу этого «гешефта». В понедельник 28 февраля 2022 года Швейцария объявила, что намерена поддержать все санкции ЕС в отношении России, отойдя от своей давней традиции политического нейтралитета. Указанная презентация для инвесторов относительно секьюритизации олигархических кредитов не дает еще четкого представления о географическом распределении сверхбогатых клиентов банка Credit Suisse. 

На одном из слайдов презентации отмечается, что портфель кредитов банка на приобретение бизнес-джетов сократился с 2016 года «из-за более строгих норм и принципов андеррайтингаВнешняя ссылка и политической неопределенности» в таких регионах, как «Северная Азия». Хотя термин «Северная Азия» обычно относится к районам России, человек, близко знакомый со сделкой, сказал, что Credit Suisse использовал обычно данный термин для обозначения Китая и Гонконга. В документах также говорится, что данный портфель кредитов изначально исключал любого заемщика, включенного во внутренний «список наблюдения» банка Credit Suisse или уже находящегося под управлением его recovery team.

Copyright The Financial Times Limited 2022