Банк UBS и непогашенные кредиты на 10 миллионов

Банки сейчас лихорадочно придумывают, что им делать со своими российскими позициями. Keystone / Martin Ruetschi

Банк UBS проинформировал, что на нем «висят» непогашенные кредиты на сумму 10 млн долларов выданные клиентам, попавшим под западные санкции, введенные в ответ на вторжение России в Украину.

Перевод на русский: Игорь Петров. 

Швейцарский финансовый институт также объявил в своем годовом отчете, опубликованном в понедельник 7 марта утром, что в его портфолио имеется около 200 млн «рисковых» долларов в отношении российских активов, используемых в качестве залога при ломбардном кредитовании. Последнее представляет собой кредиты, обеспеченные портфелем ликвидных активов, таких как акции и облигации, и другое обеспеченное финансирование. Крупнейший в мире банк, управляющий личными активами, заявил, что по состоянию на конец 2021 года его «прямой риск» в отношении России составлял 634 млн долларов при общей сумме рисковых активов, имеющихся у банка на рынках пороговых и развивающихся стран, достигающей 20,9 млрд долларов. 

Для сравнения австрийский банк Raiffeisen сообщил о прямых российских рисках в размере 22,9 млрд евро, или 24,9 млрд долларов. Французские банки Société Générale и Crédit Agricole имеют таких же активов на сумму 18,6 млрд евро и 4,9 млрд евро соответственно. Банк ING из Нидерландов рискует потерять с Россией 6,7 млрд евро. Рассматривая возможность введения запрета на импорт российской нефти на Запад в качестве вероятной опции, рынок в понедельник утром 7 марта заметно опустил цены на акции европейских банков. Референтный биржевой индекс Stoxx Europe 600 Banks упал на 5%, бумаги Raiffeisen просели на 9%, а акции же банков UBS, SocGen и ING упали на 8%. 

Напомним, что так называемые российские олигархи уже давно отдают предпочтение именно швейцарским институтам и структурам в области управления частными состояниями из-за стабильности страны и надежной законодательной базы. На долю российских активов приходится около 1% всех ежегодных прямых иностранных инвестиций в Швейцарии. Решение швейцарского правительства отойти от традиций политического нейтралитета и поддержать санкции ЕС сделало швейцарские банки для олигархов гораздо менее привлекательными. «Мы работаем над выполнением санкций, введенных Швейцарией, США, ЕС, Великобританией и другими странами — а все они объявили о введении беспрецедентных по масштабам санкций против России и некоторых российских организаций и граждан», — заявили в банке UBS. 

Западные банки неуклонно сокращали масштабы своего бизнеса в России уже в течение последних восьми лет после аннексии Крыма, так что в наибольшей степени пострадали в последние недели именно те банки, которые сохранили значительные по размерам операции в этой стране. Западные санкции уже придушили экономику России, что привело, в частности, к резкому падению стоимости рубля и столь же резкому росту процентных ставок. Замораживание активов, наложенное западными союзниками на несколько российских банков (семь из них должны быть уже на этой неделе отрезаны от системы международного обмена платежами Swift) также повлияло и на глобального значения финансовые институты, имеющие с ними операционные и иные контакты. 

«Банк UBS в настоящее время отслеживает динамику степени риска, связанного с расчетами по некоторым открытым сделкам с российскими банками и небанковскими контрагентами или с российскими закладными, поскольку закрытие рынка, введение валютного контроля, санкций или других мер способно заметно ограничить нашу способность урегулировать существующие сделки или реализовать их обеспечение, что может привести к неожиданному увеличению масштабов рисков», — говорится в сообщении банка. Отдельно банк сообщил, что бонусы руководителей данного финансового института за отчетный год снизились на 1%. 

Это связано прежде всего с убытками (в размере до 861 млн долларов), которые банк понес в результате краха «семейного офиса» Archegos Capital. В сфере инвестиционных проектов и управления активами банк добился заметных успехов, что привело к росту общего бонусного фонда на 10%, однако из-за убытков, связанных с Archegos, этот фонд пришлось подсократить. «Компенсации были снижены на сумму, эквивалентную половине суммы убытка после выплаты налогов», — сказал банк. «Это сокращение оказало прямое влияние на бонусы для тех, кто занят в сфере контрольных функций, а также для совета исполнительных директоров всей банковской группы».

Copyright The Financial Times Limited 2022.