Коррупционеры и преступники хранили деньги в банке Credit Suisse?

В последнее время банк был вовлечен в целый ряд скандалов. © Keystone / Ennio Leanza

В результате утечки информации о состоянии более чем 18 000 счетов в банке Credit Suisse, случившейся в рамках глобального расследования, участие в котором приняли более 40 мировых СМИ, стало известно, что десятки счетов в этом финансовом институте предположительно принадлежали коррумпированным чиновникам, преступникам и лицам, вероятно, виновным в грубых нарушениях прав человека.

Банк Credit Suisse отвергает все эти обвинения. В ходе расследования, получившего название Suisse Secrets, были обнаружены десятки проблемных счетов на сумму более 8 млрд долларов. Сюда относятся счета, принадлежащие ключевым фигурам, замешанным в коррупционных скандалах в некоторых из беднейших стран мира. Глобальное расследование возглавили немецкая газета Süddeutsche Zeitung и Проект по освещению организованной преступности и коррупции (Organized Crime & Corruption Reporting Project OCCRPВнешняя ссылка) в партнерстве с более чем четырьмя десятками СМИ по всему миру.

По данным OCCRP, ни одна швейцарская медиагруппа не участвовала в расследовании из-за риска уголовного преследования. Утечка данных произошла по вине некоторых самих разоблачителей и владельцев инсайдерской информации. Среди владельцев счетов — госчиновники, обвиняемые в возможном разграблении нефтяных богатств Венесуэлы, банкир из Анголы, находящийся под следствием в Португалии после того, как его банк обанкротился, оставив 5,7 млрд долларов США в виде неотслеживаемого долга, а также чиновник из Йемена, возможно, замешанный в пытках. Эксперты по соблюдению нормативных требований и предотвращения комплаенс-рисков, изучившие выводы OCCRP, заявили, что многим из этих людей вообще не следовало разрешать иметь счета в банке Credit Suisse. Они ставят вопрос о том, а не могло ли быть так, что второй по величине банк Швейцарии просто игнорировал все тревожные сигналы.

По данным ARD, среди клиентов Credit Suisse было несколько членов семьи экс-президента Казахстана Нурсултана Назарбаева. Keystone / Sergei Grits

«Если люди хотят вложить в банк то, что принято называть коррупционными деньгами, то они просто не должны иметь никакого доступа к легальной финансовой системе», — указал Грэм Барроу (Graham Barrow), независимый эксперт в области противодействия финансовым преступлениям, цитируемый в выводах по итогам расследования. «На любом банке лежит четкая обязанность гарантировать, что средства, которые он обрабатывает, имеют законное происхождение».

По даннымВнешняя ссылка германской общественной телекомпании ARD, участвовавшей в расследовании, среди клиентов Credit Suisse было несколько членов семьи экс-президента Казахстана Нурсултана Назарбаева. Семья Назарбаева и сегодня считается чрезвычайно могущественной и влиятельной. Согласно телеканалу ARD, король Иордании, Абдулла II, также является клиентом банка — один из его счетов все еще активен.

Культура бизнеса

Журналисты проекта не просто просмотрели тысячи страниц документов, они также поговорили более чем с дюжиной нынешних и бывших сотрудников Credit Suisse. Никто из них не стал говорить обо всем этом под запись, опасаясь судебного преследования. Многие из них указали, что в последние годы ситуация в области соблюдения требований по противодействию легализации преступных активов заметно улучшилась, хотя бизнес-культура в целом, поощряющая риски, если только они ведут к максимизации прибыли и бонусов, в банке сохранилась. Очень крупные счета держатся в секрете даже от сотрудников, так что только несколько руководителей высшего звена знают, кому конкретно они принадлежат.

В ответ на публикацию всех этих данных Credit Suisse опубликовал заявлениеВнешняя ссылка, заявив, что решительно отвергает обвинения и инсинуации относительно предполагаемой деловой практики банка. Банк добавил, что представленные примеры являются преимущественно историческими сюжетами, в некоторых случаях датируемыми 1940-ми годами, а информация об этих сюжетах основана зачастую на отрывочной, неточной или выборочной информации, вырванной из контекста, что приводит к тенденциозным интерпретациям делового поведения банка. Банк добавил, что приблизительно 90% указанных счетов уже закрыты или находятся в процессе закрытия. Он также заявил, что серьезно относится к предполагаемой утечке информации и что в банке действуют надежные системы защиты данных.

В последнее время банк был вовлечен в целый ряд скандалов. Прошлой осенью он согласился выплатить американским и британским властям 475 млн долларов с целью урегулирования скандала, связанного со схемой откатов и взяток в Мозамбике. В этом месяце начался судебный процесс, в котором Credit Suisse обвиняют в том, что он позволял отмывать деньги наркоторговцам. Хотя утечка информации произошла из самого Credit Suisse, в расследовании также упоминается законодательство о банковской тайне в Швейцарии. Несмотря на все обещания усовершенствовать его, говорится в отчете по итогам расследования, швейцарские банки все еще позволяют сомнительным клиентам прятать у себя свои деньги.

«Ирония заключается в том, что Швейцария стала местом, где оседают грязные деньги, именно потому что сама она чистая, хорошо управляемая, надежная страна. Другая проблема заключается в бизнес-моделях вывода денег из бедных стран», — говорит Джеймс Генри (James Henry), старший советник британской благотворительной организации Tax Justice Network. Он подробно изучал практики уклонения от налогов в Credit Suisse и его слова цитируются в исследовании. «Это расследование — показательный взгляд за занавес швейцарской банковской тайны», — пишет OCCRP.

BREAKING: Leaked bank records show how Credit Suisse helped dictators, corrupt politicians, spies, and criminals hide their illicit fortunes.

This is #SuisseSecretsВнешняя ссылка, one of the world’s largest investigations into the world of Swiss banking https://t.co/ijEPe5aNN2Внешняя ссылка

— Organized Crime and Corruption Reporting Project (@OCCRP) February 20, 2022Внешняя ссылка

В прошлом году в Швейцарии, например, были обнаружены распределенные по сотням банковских счетов 9 млрд швейцарских франков из числа украденных государственных средств Венесуэлы. В этот скандал был вовлечен каждый восьмой швейцарский банк. В последние годы швейцарские финансовые институты были вынуждены ужесточить режим мониторинга подозрительных финансовых операций. В 2018 году Швейцария начала в автоматическом режиме делиться клиентскими данными по счетам нерезидентов с налоговыми органами десятков зарубежных стран. Тем не менее на нее продолжает оказываться давление с требованием ужесточить борьбу с отмыванием / легализацией грязных денег.

Ряд утечек

Банковское законодательство Швейцарии значительно ограничивает возможности журналистов в плане раскрытия частных банковских данных. Им часто за это светит риск уголовного преследования. Утечка «швейцарских секретов» — это пока последнее расследование в целой серии расследований, посвященных швейцарской финансовой тайне. В октябре прошлого 2021 года еще один массив документов, получивший название «Бумаги Пандоры», раскрыл роль швейцарских юристов, бухгалтеров и консультантов в управлении активами влиятельных клиентов.

Международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ) раскрыл тогда держание 11,9 миллиона единиц документации, касающихся финансовых дел мировых политических лидеров и других видных деятелей. Эти документы содержали подробную информацию о том, как огромные суммы денег циркулируют по всему миру, включая Швейцарию, используя непрозрачные финансовые структуры. В 2016 году «Панамские документы» показали, что Швейцария входит в пятерку стран, активно использующих финансовых посредников для создания оффшорных компаний в партнерстве с панамской юридической компанией. В 2017 году расследование Paradise Papers пролило свет на оффшорные юридические фирмы, которые были связаны со швейцарскими политическими деятелями и деловыми кругами.