«Перестройка в Credit Suisse: давно назревший шаг»

Глава банка CS Тидьяне Тиам (Tidjane Thiam) представляет 21 октября 2015 года «программу перестройки» вверенного ему финансового института. Keystone

Один из крупнейших в мире финансовых институтов, банк Credit Suisse, запускает программу своей глубокой реструктуризации. Примерно 1 600 рабочих мест будут сокращены в Швейцарии и по всему миру еще 5 тыс. мест. Кроме того, банк в еще большей степени сконцентрируется на глобальных рынках, а бизнес в самой Швейцарии будет выведен в отдельную компанию. Обзор прессы.

Пресса Швейцарии приветствует давно назревшую «перестройку» банка Credit Suisse. По мнению многих аналитиков и комментаторов, банкиры слишком долго ждали и не торопились с запуском такой программы, «почивая на лаврах», пусть даже и заслуженно заработанных. Мировой финансовый кризис банк пережил без потерь, но его реструктуризация назревала давно.

«Быстрее, „стройнее“ и прибыльнее — именно таким и должен стать в будущем Credit Suisse в результате представленной вчера программы глубокой реструктуризации этого финансового института. В следующие три года банк сократит в Швейцарии 1 600 рабочих мест — без непосредственных увольнений, а бизнес в Конфедерации будет выведен в отдельную компанию под брендом „Swiss Universal Bank“, который тоже будет котироваться на бирже». Об этом вчера завил новый шеф банка Тидьяне Тиам (Tidjane Thiam) на специальной пресс-конференции.

В статье, опубликованной под заголовком «Анти-Дуган берется за уборку» швейцарская газета «Handelszeitung» сравнивает банк CS с квартирой, в которую въехал новый владелец, в данном случае его глава Тидьяне Тиам. «Тот, кто внимательно прислушивался к его вчерашнему выступлению вполне мог уловить „между строк“, насколько в этой квартире было все запущенно, и насколько низко оценивает новый глава банка результаты деятельности своего предшественника Бреди Дугана (Brady Dougan)».

Поэтому-то, подчеркивает газета, «перестройка» банка Credit Suisse будет фундаментальной и радикальной. «Тидьяне Тиам, заступая на свой новый пост, обещал быть „беспощадным“, и вот теперь он хочет всем показать, что держит данное слово. В правлении банка многие должны будут приготовится к отставкам», — подчеркивает «Handelszeitung».

По мнению издания, «новый шеф второго по величине швейцарского банка намерен добиться более плотного контроля за делами вверенного ему финансового института, а также избавиться от излишних рисков. И он, и все члены правления должны теперь, засучив рукава, взяться за работу, иначе эта „кастрюля с застарелой кашей“, заваренной предшественниками, грозит просто взорваться, и „квартира“, в которую „въехал“ Тидьяне Тиам, станет еще грязней, чем раньше».

«В банке CS наступает новая эра», — пишет франкоязычная газета «Le Temps». «В последнее время в тяжелой ситуации оказались многие банки, не только Credit Suisse. Такой солидный финансовый институт, как Deutsche Bank, тоже переживает не лучшие времена. Однако столь резкий поворот и намерение совершить столь фундаментальные преобразования связаны, скорее, с тем, что предшественники Тидьяне Тиама долгое время просто откладывали необходимую перестройку всего бизнеса банка, включая пересмотр его деловой философии.

Из-за этого, пережив кризис 2007-2009 года куда удачнее, чем банк UBS, Credit Suisse „заснул в оглоблях“ и дал своему вечному конкуренту обогнать себя. И вот теперь настал „момент истины, потому что другого выхода у CS просто нет“».

На равных с конкурентами

«Реформы Бреди Дугана были всего лишь попытками освежить косметику на лице банка», — пишет „Neue Luzerner Zeitung“. Он слишком долго «ждал, что мировые рынки сами собой вернутся к докризисному состоянию, автоматически вновь одарив банк былыми миллиардными прибылями. Однако ничего этого не произошло, и положение банка стало ухудшаться, хотя он имел в своем распоряжении все факторы и возможности для того, чтобы уверенно стартовать в новое будущее.

Больше собственных средств

Правительство Швейцарии, Федеральный совет, намерено в будущем еще в большей степени ужесточить условия ведения хозяйственной деятельности для так называемых «системообразующих банков».

Тем самым, кабинет хочет исключить на будущее необходимость «спасать» такие банки, которые, как известно, «слишком велики для того, чтобы дать им погибнуть», за счет средств налогоплательщиков в случае наступления кризиса.

В частности, такой важный показатель, как «leverage ratio» (отношение собственного капитала банка к совокупному объему его активов и внебалансовых требований, не оцененных по уровню риска) в Швейцарии для крупных банков будет повышен с 3,1 до 5%.

Кроме того, 21 октября 2015 года правительство поручило Минфину (Finanzdepartement — EFD) разработать детальный план по реализации новых положений, призванных противодействовать рискам в рамках проблематики «too-big-to-fail».

По данным швейцарского федерального Ведомства по надзору за финансовыми рынками (Finanzmarktaufsicht — Finma) «leverage ratio» банка UBS составляет сейчас 3,6%, в случае с банком Credit Suisse этот показатель находится на уровне 3,7%.

В отличие от своего конкурента UBS, банк Credit Suisse пережил глобальный кризис, не прибегая к помощи государства и не залезая в карман налогоплательщиков, создав себе отличный задел на посткризисную эпоху. Однако потом он не предпринял необходимых мер для усиления своих позиций на рынке, что помогло бы ему спокойно обогнать другие банки, воспользовавшихся для собственной санации средствами, заимствованными у государства».

Газета „Neue Zürcher Zeitung“ также убеждена в том, что „Модель Бреди Дугана“ полностью себя изжила. Запуская программу перестройки банка, его новое руководство демонстрирует готовность мужественно принимать смелые решения, действуя последовательней и радикальней с тем, чтобы избавиться от проблем, лежащих, как самые настоящие „камни преткновения“ на пути к устойчивому и долгосрочному успеху».

«Новая стратегия назревала давно, она является неизбежным следствием ошибок прошлого и столь же необходимым условием для успехов в будущем», — пишет выходящая в Базеле «Basler Zeitung». «Основной проблемой банка всегда был факт недостаточного финансового покрытия собственной деятельности. Своего капитала банку всегда хронически нехватало, а это означает, что в нынешней ситуации перед ним находились только две опции: либо начинать глубокую „перестройку“, либо просить акционеров влить в бюджет банка свежий капитал».

Газета уверена, что «приняв решение запустить среднесрочную программу преобразований, а также повысить сумму собственных финансовых резервов, банк сделал верный шаг, который позволит ему быть наравне со своими конкурентами. Сконцентрировав внимание на децентрализации и регионализации банка и его бизнеса, Тидьяне Тиам совершенно по-новому расставил все акценты, сосредоточившись на областях, обещающих особенно быстрый рост».

Банк для Швейцарии?

Как раз «регионализацию» банка и отметил швейцарский таблоид «Blick», поместив на первой странице фотографию нового главы банка, на голове которого красуется культовая в Швейцарии бейсболка с надписью «SKA/CS». Рядом большими буквами заголовок: «Die Credit Suisse wird zur Volksbank!» («Credit Suisse становится народным банком!»). 

Газета приветствует намерение руководства банка создать отдельную структуру, которая бы занялась исключительно внутренним швейцарским рынком. «Теоретически Credit Suisse действительно может стать „народным банком“, акционером которого способен быть любой „маленький человек с улицы“. Эта структура будет выведена на биржу, ее акции окажутся в свободной продаже. Очень верный шаг!».

Тему вывода «Swiss Universal Bank» на биржу затронула и газета «St. Galler Tagblatt». «Такой шаг обеспечит не только приток свежего капитала, но и значительно укрепит позиции и авторитет CS на внутреннем рынке банковских услуг. Это верный шаг, который выводит банк из тени его же собственного международного бизнеса, действующего порой по совершенно иным правилам».

Одновременно газета предупреждает: «Выход на биржу с отдельной компанией, занимающейся только отечественным рынком, создает невиданную ранее степень прозрачности, вводит очень четкий индикатор, позволяющий „по гамбургскому счету“ оценивать результаты работы с клиентами в самой Швейцарии, не скрываясь за цифрами глобального масштаба. Но если вдруг на бирже эта компания попадет под давление и ее курс начнет падать, то былые шансы могут обернуться гирями, утягивающими на дно всех».

«Капиталистическая логика»

Газета «La Regione Ticino» внимательно проанализировала анонсированную программу реформ. «Это будет очень жесткая диета. В Швейцарии „под нож“ могут отправиться более полутора тысяч ставок, а по всему миру под сокращение попадут почти 5 тыс. рабочих мест.

Такого рода меры представляют собой типичную капиталистическую логику, в рамках которой любое предприятие стремится сократить расходы и одновременно в как можно большей степени увеличить свою прибыль. По сути банк намерен меньшими средствами добиваться больших результатов, то есть быть более конкурентоспособным и эффективным».

Газета «Tribune de Genève» задается вопросом, как долго банк сможет «просидеть на шпагате между расширением своего, пока еще довольно скромного, швейцарского бизнеса и необходимостью завоёвывать перспективные азиатские рынки? Ответ на этот вопрос мы получим уже через несколько месяцев».

Перевод на русский и адаптация: Игорь Петров