«Швейцария должна активнее бороться с грязными деньгами»

Площадь «Paradeplatz» в Цюрихе, сердце швейцарской банковской индустрии. Keystone

Швейцария добилась заметных успехов в противодействии отмыванию / легализации преступных и сомнительных капиталов. Однако она не должна останавливаться на достигнутом и нарастить усилия с целью не допустить попадания «грязных денег» на мировые финансовые рынки. Такого мнения придерживается эксперт ООН.

«В последние годы Швейцария добилась заметных успехов в противодействии отмыванию / легализации преступных и сомнительных денежных потоков», — это заявил на прошлой неделе в Женеве Хуан Пабло Богославский (Juan Pablo BohoslavskyВнешняя ссылка), независимый финансовый эксперт и Специальный докладчик ООН по вопросам внешнего долга и правам человека.

Одним из эффективных инструментов в борьбе с отмыванием стал модернизированный швейцарский Федеральный законВнешняя ссылка «О правовых основах блокировки и реституции финансовых активов, незаконно приобретенных иностранными политическими деятелями и другими общественно значимыми персонами» («Bundesgesetz über die Sperrung und die Rückerstattung unrechtmässig erworbener Vermögenswerte ausländischer politisch exponierter Personen»).

Хуан Пабло Богославский, Специальный докладчик ООН по вопросам внешнего долга и правам человека. Keystone

Этот правовой акт дает возможность более оперативно блокировать, конфисковывать и возвращать похищенные финансовые активы. За последние четверть века, по официальным данным, Швейцария возвратила зарубежным странам таких активов на 1,88 млрд франков. «Тем не менее, правовые основы регулирования параметров деятельности швейцарского финансового рынка должны быть решительно укреплены, включая обязанность немедленно сообщать о подозрительных активах».

+ Читайте, как в Швейцарии был наказан «Газпромбанк»

«Только так можно будет сократить масштабы негативного влияния нелегальных финансовых потоков на ситуацию с правами человека, и только так можно будет сделать вообще шаг к созданию ситуации, полностью исключающей возможность одного уже попадания таких активов на счета в швейцарских финансовых институтах», — подчеркивает Хуан Пабло Богославский.

Достаточное количество персонала

Напомним, что по поручению Совета ООН он изучал влияние такого фактора, как «внешний долг» на экономические и социальные права. Его обобщающий страновый доклад, опубликованный в октябре 2017 года по итогам визита в Швейцарию, содержит примерно три десятка рекомендаций, среди которых выделяется предложение качественно усовершенствовать процедуры оценки инвестиционных рисков, включая всестороннее исследование личности и деятельности инвестора / вкладчика с точки зрения его финансового состояния, положения на рынке и источников приобретения инвестируемых активов (процедуры «Due Diligence», от англ. «должная добросовестность»).

Принимаясь на новый раунд реформирования порядка налогообложения компаний холдингового типа (UnternehmenssteuerreformВнешняя ссылка), Швейцария должна, по мнению эксперта, провести специальную оценку правочеловеческой составляющей с учетом имеющейся в Швейцарии налоговой конкуренции кантонов. 

Швейцарское национальное регулирующее ведомство, осуществляющее надзор за деятельностью финансовых рынков в стране («Schweizer Finanzmarktaufsicht» — «FINMA») должно позаботиться о наличии достаточных персонально-кадровых и экспертных ресурсов с тем, чтобы быть на высоте требований времени. Эксперт напоминает, что в настоящее время швейцарские банки и финансовые институты управляют активами на общую сумму в 6,6 триллионов франков, что составляет четверть всего мирового благосостояния.

Швейцарский посол возражает эксперту

По мнению Богославского имена финансовых институтов, не соблюдающих положения и предписания регулятора, а также ставших из-за этого объектами санкций, должны быть достоянием гласности. В уже упомянутом страновом докладе, переданном в распоряжение Совета ООН по правам человека, эксперт указывает на то, что риск злоупотреблений услугами Швейцарии в качестве ведущего мирового финансового центра с целью нанесения ущерба правам человека все еще остается очень высоким.

В качестве примера он назвал вовлеченность целого ряда швейцарских банков в коррупционные скандалы, связанные с бразильским нефтегазовым гигантом «Petrobras» или малайским суверенным фондом «1MDB». Швейцарский посол Валентин Целльвегер (Valentin Zellweger), глава представительства Швейцарии при Европейском отделении ООН в Женеве, возразил, что Конфедерация прикладывает максимум возможных усилий для противодействия легализации преступных капиталов, финансированию терроризма, ухода от налогов и нелегальным финансовым трансакциям, и все это происходит с ориентацией на действующие международные стандарты.

По словам швейцарского дипломата, в ходе проведенной недавно «Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег» («Financial Action Task Force on Money Laundering» — «FATF») оценки соответствия этим стандартам национальных систем противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) Швейцария получила достаточно высокую оценку. «Мы считаем, что доклад господина Богославского отражает только часть истины и что его критика не всегда учитывает достаточно широкий контекст, в котором развивается данная проблематика», — резюмирует Валентин Целльвегер.

Перевод на русский и адаптация: Игорь Петров