Швейцария и поиск российских финансовых активов: что сделано?

«Когда дело касается отмывания денег, то Швейцария всегда внедряет только абсолютный минимум обязательных стандартов, и то после давления из-за рубежа». Антивоенная демонстрация в Женеве, 28 апреля 2022 года. © Keystone / Martial Trezzini

Достаточно ли усилий Швейцария прикладывает для того, чтобы найти и заморозить российские активы, принадлежащие лицам под санкциями?

На Швейцарию оказывается всё большее давление с требованием активизировать усилия по отслеживанию и замораживанию активов россиян, попавших под санкции Запада в связи с войной России против Украины. А что реально может сделать Швейцария как правовое государство и мировой финансовый и трейдерский центр? Может ли она сделать больше? И что это значит: «больше»? Портал SWI swissinfo.ch рассмотрел и проанализировал основные спорные моменты.

Швейцария — жадная страна, она заинтересована только в деньгах, вот еще и Гитлер…. Давайте разберемся внимательнее и без «хайпа». Швейцария и в самом деле имеет не очень приличную историю в плане хранения денег разного рода диктаторов и автократов. Это плохо? Да. Делает ли она что-то, чтобы изменить ситуацию? Да. Много ли она делает? По сравнению с прекрасной Швейцарией будущего, наверное, мало, но по сравнению с тем, что было, довольно много. Теперь конкретно: после нападения России на Украину Швейцария поколебалась, но потом полностью присоединилась к санкциям Запада. 

Достаточно ли было заморозить 6,3 млрд швейцарских франков? 

Швейцария, крупнейший в мире офшорный центр по доверительному управлению активами и мировой центр торговли сырьевыми товарами, на данный момент заморозила 6,3 млрд швейцарских франков (или 6,3 млрд долларов) и выявила 11 объектов недвижимости, принадлежащих российским олигархам из санкционного списка. Достаточно ли этого? А что есть достаточно? Многие критики как в самой Швейцарии, так и за ее пределами ожидают, как видно, куда большего. По оценкам Швейцарской банкирской ассоциации (Schweizerische Bankiervereinigung SBVg), в банках страны хранится до 200 миллиардов швейцарских франков, принадлежащих всем российским клиентам в совокупности, большинство из которых, однако, не подпадают под санкции. 

Этот факт, по мнению Ассоциации, и объясняет, почему на данный момент было заморожено только 6,3 млрд франков. В самой Швейцарии особенно возмущаются левые партии, которые говорят, что Швейцария должна «сделать больше для замораживания российских активов». Социал-демократы, например, безуспешно требовали недавно создания специальной федеральной рабочей группы для отслеживания средств олигархов. Послы Украины и США в Берне призвали Швейцарию выявлять активы, которые спрятаны за подставными компаниями или «записаны» на промежуточных менеджеров, этаких зиц-председателей, выступающих в качестве официальных доверенных лиц истинных бенефициарных владельцев. 

Самый мощный удар нанесла недавно Хельсинкская комиссия США, квазиправительственная структура, которая в целом не имеет никаких особых полномочий, но все равно влияние на внешнюю политику США она оказывает очень значительное. Эта комиссия провела 5 мая 2022 года публичные слушания, на которых обвинила Швейцарию в том, что она является убежищем для средств путинского режима и его, этого режима, прямым пособником. Швейцарские власти и финансовая индустрия не согласны. «Что касается выполнения санкций Европейского союза, то тут у Швейцарии нет причин стыдиться», — заявил пресс-секретарь швейцарского правительства Андре Симонацци (André Simonazzi) в ответ на обвинения Хельсинкской комиссии.

«Что вы делали эти восемь лет»?

После того как 24 февраля 2022 года президент России Владимир Путин отдал приказ о вторжении в Украину, Швейцария оказалась в сложной ситуации. Все те самые пресловутые восемь лет с момента аннексии Крыма и начала войны на Донбассе она очень неохотно вводила какие-то реально значимые финансовые санкции против российских физических и юридических лиц, говоря, что западные санкции она не вводит, но и допускать их обхода через свою территорию она не будет. Правительство утверждало, что введение санкций Евросоюза может нарушить исторически сложившуюся нейтральную позицию Швейцарии. 

Эта позиция уже все эти восемь лет подвергалась критике со стороны общественности, и некоторых политических партий, СМИ пестрели не очень для швейцарского имиджа комплиментарными заголовками, давление со стороны США и ЕС росло. Потом началась агрессия, и через четыре дня после вторжения России Швейцария объявила о полном развороте своего курса и с 4 марта 2022 года начала вводить у себя санкции Евросоюза, членом которого она не является. Почему? Президент И. Кассис сказал почему: «Демократические страны мира и все те, для кого права человека и международное право не пустой звук, должны иметь возможность положиться на Швейцарию».

Критики, прежде всего социал-демократическая партия, говорят, что Швейцария была плохо подготовлена к такому форс-мажору и просто не умеет оперативно отслеживать «токсичные активы», такие как российские. Некоторые кантоны жаловались, что Государственный секретариат по экономическим вопросам (Seco, отвечающее в тмо числе и за санкции подразделение Минэкономики) требовал от них «еще вчера» сообщить о виллах и других активах, принадлежащих санкционным олигархам, и что вся эта кампания было плохо скоординирована на федеральном уровне. Это, кстати, для Швейцарии не редкость: в этой стране все происходит на уровне кантонов, а федеральный центр если и имеет какие-то ресурсы или полномочия, то только «по остаточному принципу». Однако швейцарский фонд борьбы с коррупцией в лице НКО Public Eye отмечает, что, мол, прикидываться неумехой тут не следовало бы, Швейцария-де имеет опыт исполнения санкций Евросоюза и этот опыт она накапливала уже с начала нового века. 

Разумеется, масштаб, размах и скорость санкций, введенных против России после ее вторжения в Украину, беспрецедентны. По экономике России был уже нанесен ошеломляющий удар, просто рядовые потребители пока еще не начали ощущать это в полном масштабе. Что касается Швейцарии в качестве мирового финансового центра, то она имела дело с санкциями против россиян уже с момента аннексии Крыма в 2014 году. У самого видного олигарха, проживающего в Швейцарии, Виктора Вексельберга, в 2018 году было заморожено до 1,5 млрд швейцарских франков, а его швейцарский банк закрыл его личный счёт, и российскому инвестору даже пришлось судиться. Банк PostFinance был вынужден затем открыть ему счет, но только во исполнение судебного решения. 

Где прячутся деньги?

Так что у банков было как раз по меньшей мере восемь лет, чтобы приспособиться к режиму санкций в отношении россиян, впрочем, это же время было и у олигархов, имеющих связи с Кремлем. У них было достаточно времени, с тем чтобы перестроить все свои финансы, опираясь на помощь умных финансистов и юристов. «Панамские бумаги» и прочие утечки конфиденциальной финансовой информации пролили некоторый свет на то, как можно организовать себе подставные компании, трастовые фонды и доверенных управляющих, которые сами под санкциями не находятся, и которые подписывают счета и прочие бумаги, собственно данными активами не владея. У некоторых олигархов вдруг оказались родственники или близкие друзья, ужасно талантливые в области бизнеса и финансов. Таков, например, Алишер Усманов, который находится под санкциями как в ЕС, так и в Швейцарии. Он уже перевел всё свое состояние в трасты, которые затем передали права управления этими богатствами членам его семьи, о чем сам олигарх, не скрываясь, рассказал СМИ. 

Валерий Курту

«Такие трастовые структуры мешают банкам и властям определять истинных бенефициарных владельцев активов. Они представляют реальную опасность для успеха режима санкций против России», — показал на слушаниях Хельсинкской комиссии швейцарский эксперт по борьбе с коррупцией Марк Пит (Mark Pieth). Согласно положениям швейцарского законодательства, регулирующего порядок противодействия отмыванию / легализации преступных активов, швейцарские банки обязаны информировать власти и регулятора о подозрительных клиентах и «странных» сделках. А вот у юристов и других промежуточных консультантов и менеджеров таких обязательств нет. Если они просто создают трасты и другие финансовые конструкты и не работают с активами напрямую, то все, что они делают и для кого, защищено принципом адвокатской тайны. 

Швейцарские банки поэтому хотели бы добиться изменений в этой области. «Если бы такие лица (советники, адвокаты, налоговые консультанты и фидуциарии) были обязаны раскрывать такого рода информацию, то это еще больше укрепило бы швейцарскую систему противодействия отмыванию денег», — указал недавно генеральный директор Швейцарской банкирской ассоциации Йорг Гассер. В прошлом 2021 году швейцарский парламент уже занимался этим вопросом и отклонил в итоге предложение закрыть эту юридическую лазейку, мол, это нарушит адвокатскую тайну, а обязанность юридических фирм публиковать отчеты в области самоконтроля и мониторинга комплаенс-рисков является достаточной гарантией. Требование организации Transparency International Switzerland завести публичный реестр бенефициарных владельцев трастовых компаний швейцарские политики и власти также отклонили. 

Является ли Швейцария жертвой своей прошлой негативной репутации склада грязных денег? 

В какой-то степени да! Швейцарское правительство сейчас решительно отрицает, что после вторжения Путина в Украину оно как-то особенно мягко относится к российским олигархам. Министр иностранных дел Швейцарии и президент страны в 2022 году Иньяцио Кассис уже звонил в начале мая своему американскому коллеге Энтони Блинкену, чтобы выразить протест по поводу слушаний в Хельсинкской комиссии. Швейцарский санкционный орган Seco говорит, что находится в постоянном контакте с международными структурами, включая рабочую группу Еврокомиссии Freeze and Seize. «Еврокомиссия уже прямо заявила, что приветствует вклад Швейцарии в работу этой структуры», — указал представитель Seco в ответ на запрос портала SWI swissinfo.ch. 

Швейцарское правительство также рассматривает возможность координации своих действий с действиями рабочей группой «Большой семерки» «Российская элита, прокси („зиц-председатели“) и олигархи» (Russian Elites, Proxies, and Oligarchs REPO). Но в целом Швейцарии еще предстоит убедить некоторых особо сомневающихся в том, что сегодня ее уже не следует оценивать по ее сомнительной репутации в прошлом. А миссия эта почти невыполнима, о чем говорит и случившаяся в 2020 году отставка Даниэля Телесклаф (Daniel Thelesklaf) с должности главы Управления по отчетности в области противодействия отмыванию денег (Schweizerische Meldestelle für Geldwäscherei MROS). «Когда дело касается отмывания денег, то Швейцария всегда внедряет только абсолютный минимум обязательных стандартов, и то после давления из-за рубежа. Действительно эффективная борьба с отмыванием денег имеет в стране второстепенное значение». Примерно в то же время бывший уже федеральный прокурор Швейцарии Михаэль Лаубер оказался под огнем критики за свои слишком «дружеские» отношения с российскими коллегами. 

Лидер российской оппозиции Алексей Навальный, помещенный сегодня в лагерь, был одним из самых откровенных критиков швейцарского прокурора. В 2020 году Федеральная прокуратура Швейцарии (BA) заявила, что сворачивает расследование дела, связанного со смертью Сергея Магнитского. В итоге М. Лаубер был вынужден уйти в отставку, правда, не из-за критики со стороны Алексея Навального, а из-за провала расследования коррупции в ФИФА. Лаубера давно нет на его прошлой должности, но пятно, которое осталось на репутации прокуратуры после сюжета со связями в России, до сих пор никуда не делось. Преемник М. Лаубера, Штефан Блеттлер, признаёт, что решить проблему падения общественного доверия к федеральной прокуратуре будет непросто. «На мне лежит ответственность за восстановление нашей в прошлом отличной репутации», — сказал он недавно в интервью порталу SWI swissinfo.ch.

А почему Швейцария выступает против полного запрета на импорт сырьевых товаров из России?

Швейцария является мировым центром торговли сырьевыми товарами, в число которых входит и российская нефть. Украинское правительство продолжает призывать страны мира прекратить импорт российской нефти и газа, утверждая, что эта торговля помогает финансировать военную машину Путина в размере одного миллиарда долларов в день. Швейцарские власти в плане санкций следуют за ЕС и сейчас они вполне обоснованно могут указать на то, что сам Евросоюз неохотно вводит санкции в отношении российских сырьевых товаров, а полное эмбарго на нефть и газ из России пока еще Европой не введено. Это и понятно: слишком много европейских стран находятся в критической зависимости от российских нефти и газа. 

В апреле 2022 года ЕС объявил о запрете импорта российского угля начиная с 10 августа. Этот запрет также включает в себя другие виды сырья и стратегических материалов, таких как древесина, резина, цемент и удобрения. Но предложения по поэтапному отказу от российской нефти и газа странам-членам ЕС еще только предстоит согласовать. Министр экономики Швейцарии Ги Пармелен предостерегает против «ковровых» запретов на импорт сырьевых товаров российского происхождения. «Я против принятия мер, способных привести к новым проблемам и ещё больше усугубить мировой кризис», — указал он недавно в интервью СМИ. «Речь идет не только о нефти и газе, но еще и о продовольствии». В самом деле, такие страны, как Иордания, Тунис и Египет покрывают от 50% до 90% своих потребностей в зерне за счет поставок с Украины или из России. Швейцария говорит, что будет решать вопрос закупок сырья у российских государственных компаний в каждом конкретном случае отдельно. 

Швейцарский фонд борьбы с коррупцией Public Eye критикует такой подход, призывая к созданию отдельного надзорного органа, который бы контролировал трейдерский сектор. По мнению этого НКО, данный орган должен будет следить за тем, чтобы сырьё из стран, находящихся под санкциями, не продавалось через Швейцарию, он должен будет также выяснять, кто владеет каждой данной компаний и кто ее контролирует, добиваясь, чтобы трейдеры проводили каждый раз должную проверку комплаенс-рисков, дабы отсеивать «токсичных клиентов».