Швейцария, рай для российских олигархов

Недвижимость в Швейцарии до сих пор не подпадает под прямое действие «Закона об отмывании денег» (Geldwäschereigesetz). На фото: вилла российского олигарха Василия Анисимова в г. Кюснахт (кантон Цюрих / ZH), 2009 год. Keystone / Walter Bieri

Российские олигархи «припарковали» в Швейцарии до 300 миллиардов франков. Местные законы, юристы и структуры по доверительному управлению активами активно помогают им в этом – даже несмотря на санкции.

Нет, Алишер Усманов с этим решительно не согласен. Его честь и репутация пострадали, и очень серьезно. На это он указывает в своем заявлении, опубликованном на сайте Международной федерации фехтования со штаб-квартирой в Лозанне. Алишер Усманов был ее президентом, но из-за войны России в Украине он был вынужден уйти в отставку с этой должности. Однако не это сейчас его самая большая проблема: конфискованные материальные активы, заблокированные счета, парализованные кредитные карты являются для него куда большей головной болью.

Алишер Усманов — российский олигарх, который начиная с 28 февраля 2022 года находится в санкционном списке ЕС. Швейцария следует за Европой и тоже ввела аналогичные санкции. Свое решение Государственный секретариат по экономическим вопросам (Seco, автономное подразделение Минэкономики Швейцарии) обосновывает следующим образом: Усманову доверено управление финансовыми потоками, «позиция которых зависит от воли президента России». В последние годы Алишер Усманов был в кантоне Во желанным гостем. Что неудивительно, ведь американский журнал Forbes оценивает состояние этого 68-летнего олигарха на уровне в 16,6 миллиарда долларов. 

После того как Путин развязал агрессивную войну против Украины и нарушил все элементарные нормы международного права, Алишер Усманов стал в кантоне Во едва ли не «персоной нон грата». А что произошло? А дело в том, что правительство кантона Во внезапно осознало, насколько сильно бьют по репутации региона связи такого человека как Усманов со Швейцарией и Лозанной в частности. На это указывает и поспешно выпущенный кантональным кабинетом пресс-релиз. В нем поясняется, что у Усманова есть шенгенская виза и что ему разрешено находиться в Швейцарии по три месяца в году. Однако у него нет здесь ни вида на жительство, ни постоянного места проживания. На запросы журнала «Беобахтер» Усманов не ответил.

Одна треть всех активов

Война в Украине внезапно привлекла всеобщее внимание к людям, которые в Швейцарии обычно предпочитают «не высовываться»: речь о сказочно богатых россиянах. По данным Банка международных расчетов, треть их зарубежных активов в общей сложности около 10 миллиардов франков, находится в Швейцарии, не считая пакетов ценных бумаг, прямых инвестиций и активов, хранящихся здесь через оффшорные компании. Основываясь на заявлениях крупнейших структур со специализацией на управлении активами, газета Handelszeitung полагает, что общие активы россиян, размещённые в Швейцарии, могут достигать суммы от 100 до 300 миллиардов швейцарских франков.

Keystone / Martial Trezzini

А вот еще один «олигарх»: Геннадий Тимченко В шикарном женевском пригороде Колоньи (Cologny) владеет поместьем, похожим больше на замок — тут есть все, включая подземный теннисный корт. Журнал «Форбс» оценивает его состояние в 20 миллиардов долларов. Тимченко, который также давно уже находится в международном санкционном списке, является другом детства и давним доверенным лицом В. Путина. Он был соучредителем зарегистрированной в Женеве нефтегазовой торговой компании Gunvor и остается одним из самых важных инвесторов в российскую экономику.

Другие олигархи в Швейцарии играют порой совсем не в лиге Усманова и Тимченко, но все равно, например, российско-кипрский гражданин Дмитрий Рыболовлев тоже не беден. Его состояние оценивается в 6,7 миллиарда долларов. Олигарх разбогател, торгуя удобрениями. В Швейцарии он владеет двумя шале с подземным «спа-центром» площадью 2 890 квадратных метров в шикарном районе курортного города Гштаад. Это следует из реестра недвижимости кантона Берн.

Новое поколение эксплуататоров

Первые «олигархи» возвысились в еще в «лихие» девяностые годы сразу после распада Советского Союза. Государственная собственность была тогда быстро приватизирована при сомнительных обстоятельствах. «В то время преступные группировки напрямую распределяли между собой огромные предприятия и источники полезных ископаемых. Населению же втюхивали ничего не стоящие ваучеры», — говорит российский писатель Михаил Шишкин, который с 1995 года постоянно живёт в Швейцарии.

После избрания Владимира Путина президентом в мае 2000 года ситуация первого поколения «ельцинских олигархов» резко изменилась. Они были лишены своей былой власти. Некоторые из них бежали за границу, опасаясь ареста, как, например, Владимир Гусинский и Борис Березовский. «Гусинский стал вести частную жизнь в Испании, Березовский попытался стать политически активным деятелем и был найден повешенным на своей вилле в Англии», — говорит Михаил Шишкин. Михаил Ходорковский стал яростным критиком Путина. И именно поэтому, по словам писателя, его и посадили в лагерь на десять лет – в качестве предостережения всем тем, кто попытается противостоять диктату Путина.

Российский экономист Владислав Иноземцев описывает условия, сложившиеся в России при Путине, в качестве «неофеодальной системы. Слабые платят дань верхам, сильные предлагают защиту низам. Коррупция и непотизм терпимы и даже поощряются, а в обмен на эту защиту требуется безоговорочная политическая лояльность». Как говорит Пол Раду (Paul Radu), соучредитель проекта OCCRP Organised Crime and Corruption Reporting Project, «российская элита вывозит из страны награбленное путем коррупции и непотизма, например, в Лондон или Швейцарию. Последняя превратилась в огромный сейф-хранилище активов российских олигархов. Эти активы, награбленные у простых людей, расположены на счетах, в банковских ячейках, они инвестированы в недвижимость и произведения искусства».

Тот, кто говорит об этом открыто, рискует очень многим. Так что в настоящее время от российских неправительственных организаций (НПО) практически невозможно получить какие оценки, на которые можно было бы ссылаться. «Любой, кто критикует сейчас режим, рискует получить до 15 лет тюрьмы», — говорит наш источник, имеющий связи с одной из НПО в Москве.  Для Мартина Хилти, исполнительного директора швейцарского отделения организации Transparency International, совершенно ясно, почему олигархи так ценят Швейцарию. «Высокое качество сферы услуг, политическая стабильность, изрядная доля секретности, а также лакуны и пробелы в правовом регулировании и в правоприменительной сфере в части, касающейся противодействию отмыванию денег».

«Русская прачечная»

Надежда Сикорская, издающая в Женеве русскоязычный онлайн-журнал «Наша газета», видит ситуацию похожим образом. «Долгие годы русских и особенно их деньги принимали в Швейцарии с распростертыми объятиями. Но при этом все прекрасно знали, из каких источников поступают эти средства». А что думает по этому поводу Сильван Липп (Silvan Lipp) из Швейцарской банкирской ассоциации (Schweizerischen Bankiervereinigung)? Он уверен, что швейцарские банки соблюдают все действующие нормы и законы и выполняют все санкции, наложенные швейцарскими, международными и наднациональными органами.

Однако несколько лет назад громкое расследование так называемой «Русской прачечной в Швейцарии» (Russian Laundromat) показало, как легко деньги сомнительного российского происхождения попадают в легальный экономический цикл. Многочисленные банковские документы просочились в распоряжение общественности и были обнародованы репортерской сетью OCCRP и российской оппозиционной «Новой газетой» (недавно приостановившей свою работу, — прим. ред. рус.). Эти документы проанализировали масс-медиа со всего мира, включая и швейцарский журнал «Беобахтер». В итоге журналисты получили возможность отследить платежи на сумму более чем в 20 миллиардов долларов.

Это все были деньги, которые пришли из России в Европу в период с 2010 по 2014 год. Из них около 600 миллионов оказались в Швейцарии, деньги были переведены сюда в формате более чем одной тысячи траншей на счета в 45 банках. Счета эти принадлежали нескольким десяткам швейцарских торговых компаний и подставных фирм. Затем 270 миллионов перетекли в доход двух оффшорных компаний со счетами в частном банке в Женеве. Их бенефициарным владельцем, как выяснилось из досье «Панамские бумаги», был предприниматель Алексей Крапивин, который активно занимается железнодорожным бизнесом. 

В Швейцарии за последние десять лет возник ряд профессиональных объединений, сосредоточившихся именно на бизнес-отношениях с состоятельными россиянами. Многие банки создали так называемые Russian Desks, то есть отделы, специализирующиеся на работе именно с российскими клиентами. Кроме того, в Швейцарии существуют юристы, доверительные управляющие и поставщики прочих услуг, ориентированные именно на россиян. В правоохранительных кругах говорят даже о возникновения целой индустрии специалистов, которые «дают возможность» (Enable) таким людям вести дела и жить в Швейцарии.

Эти специалисты помогают создавать сложные корпоративные конструкции, позволяющие скрывать реальных владельцев и бенефициаров активов. И всегда в соответствии с законодательством Швейцарии. Они чтут уголовный кодекс. Но после масштабных утечек конфиденциальных данных, например, в рамках скандалов  Panama Papers и Pandora Papers, «русская» деятельность швейцарских юристов и доверительных управляющих подвергается всё большей критике. А ведь без их помощи не обойтись, особенно если возникает необходимость спрятать деньги в оффшорных компаниях, скрыв при этом их истинных владельцев.

Деньги на дворец Путина

Одной из таких компаний могла быть зарегистрированная в Белизе компания Lanaval Corp. По данным информационного агентства Reuters в 2014 году из проекта в области здравоохранения были изъяты десятки миллионов долларов и перенаправлены через эту фирму на строительство дворца Путина в Геленджике, огромного поместья на побережье Чёрного моря. По данным Reuters, деньги шли прямиком через Цюрих и Лихтенштейн, компания Lanaval Corp была представлен цюрихским адвокатом. В ответ на запрос журнала «Беобахтер» он заявил, что данная «компания никогда не была частью сомнительных цепочек платежей. С сегодняшней точки зрения моя деятельность для этой компании была совершенно легальной».

Другой цюрихский юрист является вице-президентом банка Gazprombank Schweiz AG, который играет центральную роль для тех олигархов, что участвуют в торговле сырьем, но теперь также находятся в санкционном списке. В 2018 году Управление по финансовым рынкам Швейцарии FINMA уже выявляло «серьёзные недостатки» в работе механизмов данного финансового института, призванных противодействовать отмыванию / легализации денег. В начале марта 2022 года швейцарская банкирская ассоциация исключила Газпромбанк из своих рядов. Журнал «Беобахтер» хотел бы услышать мнение этого юриста, узнать, что чувствует сегодня в связи и по поводу своей работы на Газпромбанк? Но он давать комментарии отказался.

В Швейцарии адвокаты, фидуциарии (доверенное лицо, которое управляет собственностью по доверенности или как душеприказчик) и другие финансовые консультанты по-прежнему не обязаны сообщать властям о сомнительных сюжетах, которые могут быть связаны с отмыванием денег. Два года назад парламент Швейцарии воздержался от ужесточения соответствующего правового регулирования. Одна из причин: жесткое лоббирование со стороны юристов и прочих доверенных лиц. Очень важную роль играет в этом отношении сектор недвижимости. Он до сих пор не подпадает под прямое действие «Закона об отмывании денег» (Geldwäschereigesetz).

Если какой-то олигарх покупает недвижимость на Женевском озере за десятки миллионов франков, он вовсе не обязан показывать, откуда взялись деньги и доказывать их юридическую чистоту. С другой стороны, опытные доверенные лица помогают скрывать истинные отношения собственности. Это можно увидеть, например, заглянув в реестр недвижимости города Гштаад. Там, точнее, в шикарном районе Оберборт (Oberbort), где расположены роскошные отели Alpina и Palace, часто, что подозрительно, в качестве владельцев недвижимости регистрируются не частные лица, а компании, оформленные на доверенных лиц. Единственное предназначение таких конструкций очевидно: сделать так, чтобы фактический владелец объекта оставался «человеком-невидимкой».

«Люди-невидимки»

Мартин Хилти из Transparency International Switzerland уже много лет указывает на проблему, связанную с отмыванием денег в секторе недвижимости. «Этот рынок одновременно весьма «скромен и незаметен» и при этом очень непрозрачен». А все начинается уже с системы запросов на адрес земельного кадастра. Все данные открыты в сети, но поиск возможен только по данному земельному участку, системный же поиск их владельцев невозможен. В нынешнем швейцарском санкционном списке также видны значительные пробелы. «Закон об эмбарго» не позволяет Швейцарии вводить санкции против отдельных лиц или компаний по собственной инициативе. Более того, санкции против частных лиц не всегда учитывают и компании, принадлежащие данным лицам. Например, Геннадий Тимченко попадает под санкции как частное лицо, но его мощная Volga Group – совсем наоборот.

Герхард Шрёдер и Маттиас Варниг, 66 лет, справа. Последний был некогда офицер Министерства государственной безопасности ГДР («Штази») и в течение многих лет центральной фигурой во всей «системе Путина». Фото: 4 сентября 2006 год. Keystone / Stefan Sauer

Маттиас Варниг, 66 лет, некогда офицер Министерства государственной безопасности ГДР («Штази») и в течение многих лет центральная фигура во всей «системе Путина», также под санкции не попал. Более 20 лет работал он в совете директоров ныне санкционированной швейцарской компании Gazprom Schweiz. М. Варниг также был управляющим директором компаний «Северный поток – 1» и  Nord Stream 2 AG, пока последняя несколько недель назад не заявила о своем о банкротстве. На запросы журнала «Беобахтер» от также не отреагировал. В целом же швейцарский курс в сфере противодействия международному отмыванию денег и коррупции строится уже в течение многих лет на основе одной лишь базовой установки: делать что-то только лишь тогда, когда международное давление становится слишком уже сильным.

Представитель Seco подтверждает нам, что в Швейцарии нет планов по созданию оперативной рабочей группы по отслеживании денег и активов россиян, подобной тем, что создали у себя с такими же целями Германия, Франция, Италия, Великобритания и США. Вся ответственность здесь возлагается «на лица и учреждения, которые владеют или управляют соответствующими активами и средствами. Если эти активы в теории являются объектами санкций, то тогда данные лица или учреждения обязаны немедленно сообщить о них в Seco». С точки зрения депутатов Бальтазара Глеттли (Balthasar Glättli, президент партии «Зелёных») и Седрика Вермута (Cédric Wermuth, один из председателей партии социалистов) этого совершенно недостаточно.

Оба парламентария призывают Федеральный совет (кабмин) создать целевую рабочую группу, которая активно искала бы «проблемные активы». Б. Глеттли считает, что Минфин, Управление по финансовым рынкам (Finanzmarktaufsicht FINMA), Федеральная прокуратура Швейцарии и Управление по отчетности в области противодействия отмыванию денег (Meldestelle für Geldwäscherei) должны сотрудничать более плотно и проявлять в этом вопросе куда большую активность. С. Вермут даже говорит, что такая целевая группа должна систематически анализировать и фиксировать структуры швейцарских активов олигархов, попавших под санкции, и других лиц, близких к Кремлю.

Русский перевод публикуется с любезного разрешения правообладателя, оригинал на немецком языке находится по этой ссылке.Внешняя ссылка