Швейцарский Credit Suisse проиграл в суде дело по отмыванию денег

«Во все тяжкие»: список скандалов, связанных с Credit Suisse, напоминает детективный роман. © Keystone / Michael Buholzer

Credit Suisse оштрафован на 2 млн швейцарских франков за то, что позволял торговцам кокаином отмывать деньги. Этот приговор стал первым случаем, когда крупный швейцарский банк был осужден за подобные правонарушения судом Швейцарии.

Банк Credit Suisse проиграл первое в истории Швейцарии уголовное дело, заведенное против крупного финансового института. Федеральный уголовный суд Швейцарии в Беллинцоне (кантон Тичино) признал банк виновным по делу об отмывании / легализации финансовых активов. Банк должен будет заплатить штраф в размере двух миллионов франков. Один из обвиняемых получил частично условный тюремный срок.

По итогам разбирательства судьи должны были решить, достаточно ли банк и один из его бывших сотрудников сделали для того, чтобы предотвратить отмывание средств, заработанных предполагаемым болгарским преступным сообществом, занимавшимся торговлей кокаином в период с 2004 по 2008 год. В центре 515-страничного обвинительного заключения находился болгарский борец Эвелин Банев, который уже был приговорен к длительным срокам тюремного заключения в Италии и Болгарии за контрабанду наркотиков. Его клан обвинялся в импорте нескольких десятков тонн кокаина из Южной Америки в Европу.

«Во все тяжкие»: список скандалов, связанных с Credit Suisse

Этот список похож на детективный роман. Теневые операции, потери миллиардов в результате банкротства хедж-фондов, нарушения правил коронавирусного карантина. Телеканал SRF напоминает о самых резонансных делах.

Скандал со «слежкой и прослушкой»

В феврале 2020 года совет директоров уволил исполнительного директора банка Тиджана Тиама после того, как были раскрыты факты организации им слежки за бывшим топ-менеджером Икбалом Ханом. Тот перешел на работу в конкурирующий банк UBS, и его прежний работодатель захотел выяснить, не забрал ли он с собой всю свою клиентскую базу. Т. Тиам заявлял, что ему ничего не было известно ни о какой слежке.

После проведенного расследования швейцарский регулятор, Ведомство финансового надзора Finma, подтвердил наличие серьезных организационных недостатков в работе Credit Suisse. Более того, масштабы этого дела оказались гораздо более значительными, чем предполагалось ранее: в период с 2016 по 2019 год, как утверждается, слежке, в том числе и за границей, подверглись в общей сложности семь человек. Как указал один инсайдер, среди топ-менеджеров царила «культура страха и недоверия».

Скандал с компанией Greensill Capital

В марте 2021 года банк неожиданно заморозил десять миллиардов долларов, которые составляли инвестиционный фонд, созданный совместно с инвестиционной компанией Greensill Capital. В течение многих лет консультанты Credit Suisse собирали по линии этой компании деньги инвесторов и вкладывали их в фонды, которые не считались сколько-нибудь рискованными, утверждая, что все их вклады полностью застрахованы. Но, когда страховые компании вдруг отозвали свои страховые соглашения, британско-австралийская компания Greensill Capital была вынуждена подать заявление о своей несостоятельности.

Банк Credit Suisse поручил провести расследование инцидента, но публиковать его результаты до сих пор не желает. Несколько сотрудников были уволены или были вынуждены заплатить штрафы. Многочисленные инвесторы также подали в суд на Credit Suisse. Согласно собственной информации, банк уже в общей сложности выплатил инвесторам 6,75 млрд долларов.

Скандал с компанией Archegos Capital Management

Всего через несколько недель после шока, связанного с Greensill Capital, последовал следующий шок: банк был вынужден признать убытки в размере пяти миллиардов швейцарских франков. Клиент банка хедж-фонд Archegos Capital Management оказался неплатежеспособным. Фонд спекулировал на рынке акций, финансируя спекуляции за счет кредитов. И снова внешний аудит вынес по делу банка обвинительное заключение, указав, что несмотря на несколько предупреждений банк продолжал работать как обычно.

Мозамбикский скандал

Во вторник 19 октября 2021 года судебные власти США и Великобритании постановили, что банк Credit Suisse должен выплатить штраф в размере около 475 млн долларов (439 млн франков) рамках урегулирования выдвинутых в отношении этого финансового института обвинений во взяточничестве, откатах и мошенничестве, связанных с коррупционным скандалом в Мозамбике. Банк выплатит штраф в размере 175 млн долларов Министерству юстиции США, 99 млн он перечислит Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) и еще 200 млн британским властям. Банк также спишет Мозамбику его долгов на сумму в 200 миллионов долларов.

Обвинения в адрес банка касались проекта с размещением гособлигаций на сумму почти 1 млрд долларов и в связи с синдицированным кредитом, которые Credit Suisse помог организовать в период с 2013 по 2016 годы для финансирования государственной рыболовной отрасли и для развития морской безопасности в Мозамбике. Напомним, что syndicated loan — это кредит, предоставляемый заёмщику по меньшей мере двумя кредиторами (синдикатом кредиторов), участвующими в данной сделке в определённых долях в рамках, как правило, единого кредитного соглашения.

Карантинный скандал

В декабре 2021 года агентство Reuters сообщило, что предварительное внутреннее расследование банка показало, что 57-летний председатель совета директоров банка Антонио Орта-Осорио (António Horta-Osório) посетил финал Уимблдонского теннисного турнира в Лондоне в июле, не соблюдая при этом британских карантинных правил. Португалец по происхождению, он был вынужден публично извиниться также после того, как стало известно, что в ноябре того же года он нарушил швейцарские карантинные меры, когда покинул страну, не отсидев положенного десятидневного карантина. В 2022 году Антонио Орта-Осорио ушел в отставку после внутреннего расследования его личного поведения, включая факты нарушения карантинных правил.

Скандал Suisse Secrets

В результате утечки информации о состоянии более чем 18 000 счетов в банке Credit Suisse, случившейся в рамках глобального расследования, участие в котором приняли более 40 мировых СМИ, стало известно, что десятки счетов в этом финансовом институте предположительно принадлежали коррумпированным чиновникам, преступникам и лицам, вероятно, виновным в грубых нарушениях прав человека.

Банк Credit Suisse отвергает все эти обвинения. В ходе расследования, получившего название Suisse Secrets, были обнаружены десятки проблемных счетов на сумму более 8 млрд долларов. Сюда относятся счета, принадлежащие ключевым фигурам, замешанным в коррупционных скандалах в некоторых из беднейших стран мира. Глобальное расследование возглавили немецкая газета Süddeutsche Zeitung и Проект по освещению организованной преступности и коррупции (Organized Crime & Corruption Reporting Project OCCRP) в партнерстве с более чем четырьмя десятками СМИ по всему миру.

Мошенничество в отношении премьер-министра Грузии

В конце марта 2022 года суд на Бермудах обязал банк выплатить более 500 миллионов долларов в качестве компенсации за то, что бывший сотрудник в течение многих лет обманывал бывшего премьер-министра Грузии Бидзину Иванишвили и его семью. Банк Credit Suisse планирует обжаловать приговор. Б. Иванишвили, который был клиентом банка с 2005 по 2015 год, предположительно понес сотни миллионов убытков из-за недобросовестной работы сотрудника банка, отвечавшего за управление его активами. В 2018 году сотрудник был приговорен женевским судом к пяти годам лишения свободы и выплате ущерба в размере около 130 млн долларов США за мошенничество, подлог и преступную халатность.

Согласно обвинительному заключению, доверенное лицо Эвелина Банева доставила несколько миллионов наличными в использованных банкнотах в банк Credit Suisse в простых чемоданах на колесиках и депонировала эти деньги в банковском сейфе. Сотрудница Credit Suisse помогала скрыть происхождение этих активов. По словам свидетелей, она выполняла указания своих начальников. В заключении суда говорится, что бывшая сотрудница Credit Suisse, будучи консультантом преступной организации, выполняла ее распоряжения о переводе средств в период с июля 2007 года по декабрь 2008 года.

И это несмотря на то, что имелись конкретные подозрения относительно преступного происхождения этих средств. По данным суда, большинство данных распоряжений касались иностранных переводов. Благодаря таким махинациям преступная организация смогла отмыть более 19 миллионов швейцарских франков. Суд отметил в своем решении также недостатки в организации работы банка в течение указанного периода времени. Недостатки касаются, в частности, мониторинга выполнения норм и правил в области противодействия отмыванию / легализации преступных капиталов. Банк Credit Suisse подастВнешняя ссылка в связи с этим решением апелляционную жалобу.

И вишенка на тортике: