Как Швейцария стала мировым центром бизнеса на масках!

Изготовление защитных хирургических масок Типа II R на предприятии-производителе Wernli AG в городе Ротрист (Rothrist, кантон Аргау, Швейцария), фото сделано во вторник, 28 апреля 2020 года. Keystone / Ennio Leanza

Благодаря коронавирусу посредники и торговцы зарабатывают миллионы на защитных материалах, таких, как маски. Швейцария стала буквально центром мирового масочного бизнеса. Эксперты предупреждают о рисках для репутации страны в плане недостаточного противодействия новым формам отмывания / легализации преступных капиталов.

Русскоязычную версию материала подготовил Игорь Петров.

Коронавирус сделал его весьма состоятельным человеком. Швейцарский бизнесмен Ян Кюнг (Jan Küng) за последние месяцы заработал миллионы на защитных материалах, даже не видя и не прикасаясь ни к маскам, ни к перчаткам. Как ему это удается? Дело в том, что у него есть одно решающее преимущество, которого нет у его деловых партнеров из Китая или Ближнего Востока: он обладает счетом в швейцарском банке. 

И этот счет он использует его для трансфера миллионов долларов от одного посредника к другому, с которыми он ранее налаживает контакты через мессенджер Whatsapp. В интервью газете NZZ am Sonntag Ян Кюнг согласился раскрыть некоторые аспекты этого до сих пор остававшегося в тени миллиардного бизнеса, связанного с пандемией: речь идет о торговле экстренно необходимыми защитными материалами (маски и перчатки). 

Его пример — другим довольно сомнительная наука: как видно, Швейцария становится центром глобальных сделок с такого рода материалами. Настоящее имя Яна Кюнга (ему чуть больше сорока) на самом деле звучит совершенно иначе. Но предоставить прессе нужную информацию он готов только на условиях анонимности. Будучи предпринимателем и инвестором, он всегда оказывается там, где есть возможности заработать. В свое время он уже потерял довольно большие деньги из-за пандемии. Но теперь он в плюсе. И он, по его словам, делает только то, что законно. Он чтит уголовный кодекс!

Комиссия от 10 до 20 процентов

До наступления пандемии этот деловой человек, обладавший обширными международными связями, работал в финансовом секторе; «зайти» на этот новый для него рынок ему помогли знакомства. Когда весной 2020 года, во время первой волны пандемии, в Швейцарии остро стало не хватать средств защиты, прежде всего масок, на базе мессенджера Whatsapp быстро сформировались специализированные группы с целью поиска европейских покупателей масок и иных релевантных товаров китайского производства стоимостью в миллионы долларов. Тот, кто находил покупателей, имел возможность брать себе комиссионные. 

Так Ян Кюнг заработал свои первые миллионы. Одновременно для себя он открыл еще даже более прибыльную бизнес-модель — организатора платежей в области взимания и трансфера комиссионных сумм. Его работа проста: покупатели масок перечисляют ему деньги и ему остается только распределять их между посредниками. Работает это примерно так: например, некто хочет продать миллиард масок. Самих масок у него нет, он обладает просто опционами в области производства этого миллиарда масок в течение определенного периода времени. Сеть посредников начинает искать покупателей.

В договоре купли-продажи указывается, какая сумма комиссии выплачивается посредникам, часто она достигает уровня от 10 до 20 процентов от стоимости сделки, а тут суммы могут зашкаливать за миллиарды, как говорит Ян Кюнг. Газета NZZaS имеет в своем распоряжении образцы контрактов стоимостью в двенадцать миллиардов долларов. Сам Ян Кюнг заработал на данной сделке пять миллионов долларов, просто перечисляя посредникам положенные им комиссионные. Такие «комиссионные брокеры», как Ян Кюнг, получают, как правило, от одного до двух процентов от посреднических сборов.

Такие люди, как Ян Кюнг, гребут миллионы, совершив несколько телефонных звонков и сделав несколько щелчков мышью, притом что маски и перчатки в настоящее время являются жизненно важными товарами общественной значимости, которые должны продаваться по социально приемлемым ценам. Как такое может быть? Беттина Бориш (Bettina Borisch), профессор Женевского университета, эксперт в области общественного здравоохранения, предлагает подойти к проблеме системно. «В любой кризисной ситуации всегда есть люди, которые используют чрезвычайную ситуацию в своих интересах по принципу „кому война, кому мать родна“. В условиях пандемии, однако, эта проблематика приобретает особое значение. Любые факторы, способные повышать стоимость общественно значимых товаров, должны вызывать у нас законное беспокойство».

Хедж-фонды проявляют интерес

Розничные и оптовые цены на дефицитные средства индивидуальной защиты особенно сильно росли весной 2020 года, во время первой волны пандемии. Соответственно, вырос спрос на финансовые услуги, позволяющие перечислять миллионные быстро и надежно, особенно в ситуации, когда бюджетные средства не могли быть предоставлены столь же быстро и гарантированно. Для финансовых инвесторов открылись новые окна возможностей. В их число входили разные хедж-фонды, отдельные финансисты и целые инвестиционные компании. Местом их встречи стал мессенджер Whatsapp.

Вот только несколько примеров того, как развивался этот бизнес весной 2020 года. В распоряжении NZZaS есть данные участника мессенджера с марокканским номером, который пишет, что он ищет защитные маски от имени израильского правительства. Немецкий брокер ему отвечает: «Привет. 1 миллиард масок по цене 2,42 плюс логистика. Могу доставить куда угодно». В другой раз тот же брокер предлагает некоему адвокату 20 миллионов масок из частного склада в Португалии. «Когда у вас будет время для конференц-звонка?», спрашивает он. Многие в этом чате появляются впервые. Затем идет прояснение основных рамочных условий, и если все в порядке, то сначала появляются смайлики, за которыми следуют поднятые вверх большие пальцы.

С момента начала пандемии именно так по всему свету были перемещены и транспортированы миллиарды масок и перчаток. Дефицит был порой настолько велик, что власти порой просто закрывали глаза на все такого рода гешефты. В Швейцарии, например, Медицинское управление вооруженных сил уплатило двум молодым швейцарским предпринимателям почти 8 миллионов франков за 900 000 масок марки FFP2, что оказалось примерно в три раза больше, чем обычно. В Великобритании во время самого острого кризиса правительство само создало «VIP-фаст-трек», канал для ускоренных покупки и доставки средств индивидуальной защиты, не обращая особого внимания на мелкие нарушения закона. Об этом пишет, например, газета «Нью-Йорк Таймс». По ее словам, (британское) правительство также заключало миллиардные контракты с компаниями, которые ранее привлекали к себе внимание правоохранительных органов в связи с делами о коррупции или уклонении от уплаты налогов.

«Для инвесторов такой бизнес уже давно стал своего рода новым финансовым тотализатором», — говорит предприниматель Ян Кюнг. Они делают ставки на маски и перчатки, как раньше они ставили на такие инвестиционные товары, такие как пшеница, золото или свинину: «Они накапливают и придерживают производственные контингенты, чтобы гнать цены вверх. А затем они перепродают их компаниям, которые закупают средства защиты по поручению правительств, общественных организаций, клиник». Об аналогичных практиках сообщают сразу несколько дистрибьюторов и производителей масок и прочих изделий из Швейцарии и Германии 

Ценный счет в швейцарском банке

В рамках такой спекуляционной «экосистемы» пресловутый счет в швейцарском банке становится особенно ценным активом. С сентября 2020 года я получаю все больше и больше запросов на мои услуги, говорит Ян Кюнг. Сейчас он обрабатывает комиссионные платежи сразу по восьми сделкам, в ближайшие несколько месяцев он всего перечислит посредникам более миллиарда долларов. Деньги поступают траншами на его счета в Швейцарии. Оттуда они перенаправляются далее посредникам в Восточной Европе, России, Африке, США или на Ближнем Востоке.

Для швейцарского эксперта в области отмывания / легализации денег Даниэля Телесклафа (Daniel Thelesklaf) нет ничего удивительного в том, что комиссионные платежи по таким мегасделкам организуются через Швейцарию. По его словам, в мире практически нет другого такого же финансового центра, с такой же геополитической стабильностью, с таким же уровнем профессиональной компетенции и с такой же эффективностью. Швейцария предлагает клиентам плотную экосистему финансово-технических услуг, которая включает в себя банковские и финансовые институты, финансовую университетскую науку, игроков «Криптодолины» в кантоне Цуг, стартапы в области финтех-разработок и юристов со специализацией на финансовых структурах и практиках. 

Но при этом Д. Телесклаф предупреждает, что тут же таятся и серьезные «репутационные риски для Швейцарии в качестве мировой площадки по организации и финансовому сопровождению бизнеса в области производства средств индивидуальной защиты. Особенно же следует обращать внимание на возможные новые форматы отмывания денег». И в самом деле: в одну только сделку по производству и поставке масок могут быть вовлечены группы посредников, юристы, инвестиционные и прочие фирмы со всего света. И все они хотят зарабатывать на масках деньги. Такие сложные финансовые структуры и цепочки, охватывающие весь мир, нехарактерны для столь простых сделок, а это значительно повышает риск того, что такие сложные конструкты создаются в том числе и для отмывания глобальной организованной преступностью денег, полученных за счет, например, торговли наркотиками. 

Опасность отмывания денег

Швейцарское Федеральное ведомство уголовной полиции вполне осознает наличие такого рода новых вызовов и угроз. «Пандемия создает благодатную почву для преступной деятельности. Швейцария как мировой финансовый центр играет центральную роль в сфере отмывания денег», — указывает пресс-секретарь Fedpol. По его словам, данная структура как раз активизирует сейчас и углубляет сотрудничество с банковским сектором страны. Международный орган по борьбе с отмыванием денег, так называемая «Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег» (ФАТФ) также указывает на то, что «государства во всем мире отмечают сейчас рост преступности в сфере производства средств индивидуальной защиты. Необходимо поэтому в еще большей, чем раньше, степени учитывать опасность отмывания денег в рамках такого рода коммерческих сделок».

Ян Кюнг перестраховывается и перепроверяет всех получателей своих денег при помощи соответствующих экспертов и специалистов. Он хочет иметь точные гарантии, что все они не фигурируют ни в одном террористическом списке и что они не вовлечены в отмывание и легализацию преступных денег. Пока что, по его словам, никаких нарушений отмечено не было. В соответствии с действующим законодательством швейцарские банки также обязаны проверять происхождение денег и следить за операциями своих клиентов в соответствии с существующим в рамках данной сделки возможным уровнем риска. Банк UBS, например, говорит, что «проверяет все торговые операции, а также лиц, стоящих за ними, в рамках норм и правил, установленных законодателем и регулятором Finma».

А между тем Ян Кюнг уже видит для себя новую сферу приложения своих ресурсов и возможностей. «Все больше и больше брокеров и посредников хотят, чтобы их деньги оставались в Швейцарии. Они хотят иметь здесь кого-то, кто мог бы помочь им создать в Швейцарии финансовые структуры, оптимизирующие их налоги. Запросы такого рода постепенно накапливаются. И вполне возможно, что он войдет и в этот бизнес тоже».

Злые капиталисты? Но современные наследники Ленина и Сталина тоже любят зарабатывать деньги на масках, рядясь в тогу спасителей мира. Как это происходит? Читайте в материале ниже.

Этом материал впервые был опубликован на немецком языке газетой NZZ am SonntagВнешняя ссылка, ее перевод на русский опубликован здесь с любезного разрешения правообладателя.