Как Швейцария помогает Казахстану в создании финансового центра

«Пилотный проект по Межбанковским переводам позволит повысить уровень клиентского обслуживания», - уверена директор по цифровым технологиям МФЦА Асель Жиенбаева. swissinfo.ch

1 января 2018 года в Казахстане заработал Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА). Его открытие стало прецедентом для всех постсоветских государств. Поскольку впервые на территории СНГ функционирует хаб на принципах английского права. Именно такую практику используют крупнейшие мировые финансовые центры – от Цюриха до Нью-Йорка. Поэтому логично, что за основу МФЦА взяли опыт государств, весьма преуспевших в этом вопросе.  В их числе и Швейцарская Конфедерация.

Международный финансовый центр «Астана»Внешняя ссылка будет располагаться в третьем и четвертом павильонах, которые входили в структуру выставочного комплекса ЭКСПО-2017. При МФЦА уже работают Независимый суд, Международный арбитражный центр и новая биржа – совместный проект МФЦА и Шанхайской фондовой биржи. По условиям соглашения, Китай является акционером биржи МФЦА с 25-ти процентной долей. Другой партнер МФЦА – американская биржа NASDAQ. С ее помощью была внедрена высокотехнологичная торговая платформа. 

«Я призываю представителей бизнеса уделять больше внимания развивающимся рынкам, изучать новые возможности и помочь придать новый импульс действующим финансовым системам. В свою очередь, МФЦА может предоставить инвесторам уникальные возможности для сотрудничества и стать проводником на всем Евразийском пространстве», – говорит управляющий МФЦА Кайрат Келимбетов. 

Следующее важное направление в работе МФЦА – финансовые технологии. Центр намерен присоединиться к консорциуму международных хайтек-хабов R3, куда входят ведущие мировые банки. И, разумеется, МФЦА не останется в стороне от современных цифровых тенденций. Здесь будет создана своего рода «криптодолина», где, наряду с цифровыми валютами, будут активно изучаться перспективы блокчейн. Кроме того, центр станет площадкой для инвестирования экологически устойчивых проектов и так называемых «зеленых» программ. 

Консультации от FINMA

Еще в 2014 году между финансовыми ведомствами Казахстана и Швейцарии был подписан меморандум о взаимопонимании. Этот документ стал основой для оказания консультативной помощи МФЦА по вопросам развития рынка капитала, управления активами и благосостоянием частных лиц. Три года спустя — во время встречи главы Казахстана Нурсултана Назарбаева с президентом Швейцарии Дорис Лойтхард на выставке ЭКСПО-2017 — было закреплено намерение о сотрудничестве между двумя странами в экономических и политических вопросах. 

Управляющий МФЦА Кайрат Келимбетов Batyr_Aubakirov

«В 2017 году мы провели большую работу по ознакомлению швейцарских финансовых организаций с возможностями, которые будут предоставлены на площадке финансового центра. По итогам встреч с управляющими компаниями в сфере управления активами и Private Banking UBS, UBP, PICTET, Lombard Odier, Credit Suisse, Julius Baer, два последних крупных игрока проявили заинтересованность участия на площадке МФЦА», – рассказывает директор департамента развития рынка услуг по управлению активами МФЦА Тимур Онжанов. 

Весной прошлого года между администрацией МФЦА и Lugano Commodity Trading AssociationВнешняя ссылка (LTCA) был подписан меморандум о взаимопонимании, который стал фундаментом для партнерства в области развития индустрии сырьевой торговли. LTCA провела семинары для сотрудников финансового центра на темы «Швейцарская банковская система и мировое благосостояние» («Swiss Banking System and Global Wealth») и «Финансирование в торговле» («Commodity Trade Finance»). 

МФЦА будет работать и с другими финансовыми организациями Швейцарии. В скором времени планируется подписание соглашения с одним из старейших частных банков в мире – Lombard OdierВнешняя ссылка, предоставляющим услуги по управлению благосостоянием частных лиц. 

«Одно из важных достижений в казахстанско-швейцарском сотрудничестве в рамках МФЦА – работа с FINMA, швейцарским регулятором, ответственным за контроль и надзор над финансовыми рынками Швейцарии. Этот орган наделен широкими полномочиями и верховенством над финансовыми компаниями, осуществляющими свою деятельность на рынке Швейцарии, что позволяет регулятору установить на подконтрольном рынке режим строжайшей дисциплины и соответствия закону», — добавляет Тимур Онжанов.

«Доверие к организациям и финансовым институтам, имеющим лицензию этого независимого регулятора гораздо выше из-за безупречной репутации и надежности данной структуры в сфере финансового надзора». 

Швейцарские блокчейн-технологии – в помощь Казахстану

Учитывая успех криптодолины в Цуге, где удалось создать новую экономику на базе блокчейн, перенимать этот опыт очень важно для реализации подобной инициативы на площадке МФЦА. Здесь планируется запуск Центра развития блокчейн-технологий. Это один из крупнейших «цифровых» проектов, который сегодня реализуется в Казахстане. В числе главных задач этой предпринимательской площадки – формирование отечественной стартап-экосистемы и сопровождение бизнеса на всех этапах его «жизни»: от зарождения идеи до выхода на зарубежные рынки.  

«На данном этапе Центр по развитию блокчейн-технологий активно работает над разработкой концепции и выбором пилотных проектов для запуска. Ведутся переговоры с партнёрами, локальными банками для тестирования данных технологий. Пилотный проект по Межбанковским переводам позволит повысить уровень клиентского обслуживания, снизив затрачиваемое время на банковский перевод и уменьшив количество участников в процессе», — рассказывает директор по цифровым технологиям МФЦА Асель Жиенбаева.  

«Проект будет разрабатываться на базе открытой платформы Corda (R3) с применением распределенных реестров для хранения и управления финансовыми обязательствами. Данная платформа применяет концепцию технологии блокчейна и обеспечивает строгую конфиденциальность в открытой глобальной сети», — добавляет она. 

The Native SAВнешняя ссылка – это первая швейцарская компания, которая предложила МФЦА свои наработки в сфере блокчейн-технологий. Уже сегодня предприятие прорабатывает вопросы по согласованию и отбору наиболее подходящих бизнес кейсов в рамках своей Blockchain Lab – одного из самых быстрорастущих подразделений компании. Также рассматривается вопрос участия швейцарцев в регуляторной песочнице для пилотирования решений и продуктов. 

«В 2017 году мы провели большую работу по ознакомлению швейцарских финансовых организаций с возможностями, которые будут предоставлены на площадке МФЦА», — говорит Тимур Онжанов. swissinfo.ch

Регулятивные «песочницы» – это специальные условия работы, при которых банки и компании смогут протестировать инновационные технологии и услуги в ограниченной среде, не рискуя нарушить финансовое законодательство. При этом регулятор вместе с участниками эксперимента будет изучать, как работает новая технология, нужно ли менять регулирование, и примет решение только по результатам пилотного проекта. 

«Практически все основные разработки и большинство применений блокчейн-технологий по существу экстерриториальны. Однако, для таких проектов очень важна надежная законодательная база и благоприятный регуляторный режим. Обеспечив такую базу на основе МФЦА, Казахстан может стать одним из ведущих центров развития и применения блокчейн-технологий в мире», — утверждает Серж Умански, директор блокчейн-лаборатории The Native SA. 

Дополнительным преимуществом Казахстана является наличие в экономике страны ряда отраслей и проектов, которые могут выиграть от применения блокчейн-технологий. В частности, энергетика с большим количеством альтернативных источников, экспортно-импортные операции вдоль Нового Шелкового пути с участниками, чьи валюты не всегда легко и свободно конвертируются.