Банк Credit Suisse может занять до 50 млрд франков у швейцарского Центробанка

Банк Credit Suisse пережил за последние несколько лет несколько кризисов, кульминацией которых стали зафиксированные по итогам 2022 года убытки в размере 7,3 млрд. швейцарских франков. Keystone / Justin Lane

С тем чтобы укрепить свои ликвидные позиции Credit Suisse (CS) хочет занять до 50 млрд швейцарских франков у Швейцарского национального (центрального) банка (SNB). Это сделало бы CS первым со времен мирового финансового (ипотечного) кризиса банком, получившим помощь за счет средств ЦБ. В четверг 16 марта 2023 году утром акции CS выросли на 34% процента.

В среду вечером 15 марта, пытаясь успокоить рынки, Центральный банк Швейцарии совместно со Швейцарским управлением по надзору за финансовыми рынками (FINMA) опубликовал специальное заявлениеВнешняя ссылка. В этот день на момент закрытия торгов акции Credit Suisse, второго по величине банка Швейцарии, упали на бирже почти на 25% до 1,69 швейцарских франков за акцию, обновив исторический минимум. Напомним, что за последние недели в США Швейцарии обанкротились сразу несколько системно важных банков.

Тем не менее «проблемы некоторых банков в США не представляют собой прямого риска для швейцарских финансовых рынков», — говорится в совместном заявлении SNB и FINMA. «При необходимости ЦБ Швейцарии предоставит банку CS [Credit Suisse] всю необходимую ликвидность». Тем самым регуляторы посылают рынкам сигнал о том, что они готовы пойти даже на чрезвычайные меры, чтобы только предотвратить крах банка, который считается «слишком большим, чтобы обанкротиться» (to big to fail).

Вероятно, это заявление также призвано убедить вкладчиков не поддаваться панике и не выводить сразу все свои средства из Credit Suisse, что могло бы привести к его полной гибели всерьез. Обещание ЦБ предоставить банку экстренную ликвидность прозвучало после того, как крупнейший акционер Credit Suisse, Саудовский национальный банк, вливший в прошлом 2022 году в швейцарский банк миллиарды долларов, заявил, что он не будет больше вкладывать свои средства в этот финансовый институт.

Другой крупный акционер, компания Harris Associates, ранее уже заявлял, что продаст свою долю акций Credit Suisse. Ведомство по надзору за финансовыми рынками FINMA добавило, что банк Credit Suisse соответствует всем, куда более высоким, чем обычно, требованиям, предъявляемым к системно значимым банкам в плане обеспеченности собственным капиталом и ликвидностью. То есть по мнению регулятора Credit Suisse обладает капиталом, достаточным для противодействия даже самым сильным рыночным колебаниям. Центральный банк Швейцарии уже не раз в истории помогал коммерческим банкам, попавшим в затруднительное положение.

Например, в 2008 году ЦБ выкупил у UBS все его «токсичные активы», связанные с ипотечными кредитами, с тем чтобы удержать этот банк на плаву во время мирового финансового кризиса. Банк Credit Suisse пережил за последние несколько лет несколько кризисов, кульминацией которых стали зафиксированные по итогам 2022 года убытки в размере 7,3 млрд. швейцарских франков. Тогда же банк заявил, что проведет реструктуризацию и сократит 9 000 рабочих мест.

В среду 15 марта руководство банка по-прежнему подчеркивало, что CS вполне является ликвидным. Однако в британской прессе уже появились первые сообщения о том, что банк все-таки постучался в дверь ЦБ с просьбой о помощи. Вчера после закрытия торгов на фондовой бирже ЦБ пообещал ему эту поддержку в случае необходимости. Необходимость, очевидно, возникла уже вскоре после полуночи.

Инвесторы с облегчением отреагировали на эту новость. Утром в четверг 16 марта в 08:20 акции CS подорожали уже на 33,8% до 2,27 франков на предрыночных торгах банка Julius Bär. В среду стоимость одной акции банка временно упала до рекордно низкого уровня в 1,55 франка и закрылась на отметке 1,70 франка. «Мы благодарим ЦБ и Finma (орган надзора за финансовыми рынками, прим. ред.). Этими мерами мы укрепляем Credit Suisse на пути его стратегической трансформации, с тем чтобы создать добавленную стоимость для наших клиентов и других заинтересованных сторон». Об этом говорится в заявлении главы CS Ульриха Кёрнера (Ulrich Körner).

По его словам, заимствование у ЦБ полностью обеспечено самыми первоклассными активами. Кроме того, банк предлагает по приоритетным долговым инструментам наличные выплаты в размере до трех миллиардов. Использование займов ШНБ в рамках обеспеченных кредитов и краткосрочных ликвидных кредитов послужит «превентивному укреплению» ликвидных позиций банка. Резкое падение цены акций Credit Suisse вызвало беспокойство во всем мире и ввергло финансовые рынки в состояние турбулентности.