“SwissLeaks” o el escándalo del HSBC

11 de septiembre de 2018, tras una vista sobre su extradición, Hervé Falciani habla con la prensa a las puertas de la Audiencia Nacional en Madrid. El que fuera experto informático del HSBC, condenado en Suiza, sigue viviendo en España. Copyright 2018 The Associated Press. All Rights Reserved

El 22 de diciembre de 2008 no es una fecha memorable para millones de personas. Sin embargo, ese día, cuando solo faltaban unas horas para la Nochebuena, se produjo el mayor robo de datos bancarios de la historia. El caso HSBC —conocido también como “SwissLeaks”— cambió para siempre la relación entre Francia y Suiza.

Aquel lunes 22 de diciembre de 2008, Hervé Falciani salió de Suiza en un coche de alquiler, con su mujer y su hija. Cruzó la frontera sin mirar atrás. En el maletero llevaba ordenadores, discos de memoria y cuadernos. Este hombre, de nacionalidad francesa, trabajaba como informático en la filial suiza del HSBC, en Ginebra. Durante meses se había dedicado a copiar los datos de 100.000 cuentas bancarias. El objetivo, en principio, era venderlos.

Pero sus intentos únicamente consiguieron alertar a la policía. Así que resultaba imposible seguir en Suiza, donde violar el secreto bancario es delito. Huyó a Niza —su región natal— y se puso en contacto con un inspector de la Dirección Nacional de Investigaciones Fiscales, con quien ya había tenido relación. Se abrieron diligencias y se efectuó un registro. Los investigadores no tardaron en darse cuenta de que la información que había facilitado Hervé Falciani era una mina de oro: revelaba el nombre de 9.000 personas de nacionalidad francesa que tenían cuentas en Suiza, la mayoría de ellas sin declarar.

>> Escuche el quinto episodio de nuestro pódcast “Dangereux millions” (Millones peligros) dedicado al asunto HSBC [en francés]:

La investigación en un inicio la dirigió el fiscal de Niza, Eric de Montgolfier. Después pasó en París a manos de la Fiscalía Nacional Financiera de Francia, que se creó en 2013 a raíz del caso Cahuzac. Un caso que lleva el nombre del ministro delegado del Presupuesto al que pillaron con las manos en la masa y finalmente fue condenado por fraude fiscal.

Escándalo mundial

En París, Eric Russo tuvo en sus manos las listas del HSBC, y nos lo cuenta en exclusiva: “Una de las particularidades de este caso es que se produce casi al mismo tiempo que la gran crisis económica y financiera en torno a las hipotecas de alto riesgo (subprime) en Estados Unidos. Y hay, por tanto, una toma de conciencia por parte de la opinión pública y de los responsables políticos de que en las finanzas mundiales hay un desvío y que la evasión y el fraude fiscales son, en definitiva, un aspecto de este desvío”.

En París, sin embargo, pasan meses y años sin que se dicte ninguna acusación en este asunto. Ante la inacción de la justicia, entre bastidores, la gente comienza a moverse. En 2014 el diario Le Monde recibe todos los datos que había recuperado Hervé Falciani, que se había instalado en España. 

Le Monde comparte los datos con el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ). Esta organización independiente, con sede en Washington, interconecta medios de comunicación de todo el mundo. Y dispone de los medios financieros para hacerlo… El 4 de febrero de 2015, cuando salen a la luz los “SwissLeaks”, el escándalo es mundial.

HSBC se libra del juicio

Se habla de un sistema de evasión fiscal masivo. En Francia, se acusa a varias personalidades famosas de ocultar su patrimonio al fisco: el actor Gad Elmaleh; el futbolista Christophe Dugarry; el peluquero Jacques Dessange; el senador Aymeri de Montesquiou, del departamento de Gard; el artista Christophe Boltanski; la actriz Jeanne Moreau y la familia Ouaki, propietaria del grupo Tati.

Para el periodista de Tamedia que participó en la operación, Titus Plattner, “era la primera vez que Suiza estaba realmente en el centro del asunto”. A pesar de los intentos de desacreditar la investigación del consorcio internacional ICIJ, una revelación tras otra han obligado a los tribunales a hacer su trabajo. Las audiencias en los tribunales se multiplican. Al final, aunque en ocasiones los procedimientos se han prolongado, Hacienda ha recuperado varios cientos de millones de euros en impuestos que habían sido evadidos al fisco.  

El banco, sin embargo, se libra de ir a juicio. Para poner fin a la persecución, en 2017, HSBC firma un acuerdo judicial de interés público con Francia y paga el equivalente a 40 millones de francos en multas. Dos antiguos directivos del banco son procesados, pero solo uno es condenado. Peter Braunwalder, exdirector general de HSBC Private Bank, en 2019 es condenado a un año de prisión suspendida y una multa de 500.000 euros. Hervé Falciani, condenado en Suiza en ausencia, sigue viviendo en España.    

Coproducido por swissinfo.ch, Europe 1 Studio y Gotham City, “Dangereux millions” (Millones peligrosos)cuenta cómo Suiza se ha convertido en un lugar de blanqueo para delincuentes del mundo entero. El próximo y último episodio estará dedicado al “caso 1MBD” o cómo el exprimer ministro de Malasia y su familia se hicieron con casi dos millones de dólares de fondos públicos. Dinero que acabó dilapidado en yates, pisos de lujo e incluso en una película con Leonardo Di Caprio.