UBS y Credit Suisse afrontan la ira de sus clientes

Los clientes que perdieron millones de francos piden cuentas a los bancos. Keystone

Los dos principales bancos suizos enfrentan demandas judiciales por no haber prevenido con claridad y transparencia a sus clientes sobre los riesgos que asumían al invertir en fondos de Lehman Brothers y Madoff.

Ya existe un primer fallo en Luxemburgo que obligará al UBS a indemnizar a un grupo de clientes. Credit Suisse aguarda.

Para el UBS y el Credit Suisse, el 2008 cerró como el año menos rentable de las últimas tres décadas.

Como resultado de su tenencia de ‘subprimes’, es decir, créditos hipotecarios estadounidenses de mala calidad que tenía en sus balances, el UBS registró pérdidas por 20.000 millones de francos suizos durante el año pasado.

El Credit Suisse, por su parte, registró minusvalías por 5.000 millones de francos suizos por las mismas causas, según cifras preliminares que circulan en el mercado bursátil y que ambas instituciones confirmarán durante los próximos días.

Sin embargo, la lista de los contratiempos se extiende. Cada vez más clientes acusan a los bancos helvéticos de haberles ocultado información sobre el riesgo que asumían al tomar determinados fondos de inversión y piden ser indemnizados.

Los primeros juicios comienzan a fallarse a favor de dichos clientes e implicarán nuevos desembolsos no previstos para las dos instituciones.

Credit Suisse y Lehman Brothers

Credit Suisse inició el año (12.01) en Suiza con una demanda por parte de un grupo de 380 clientes que se quejan de que el banco no les advirtió sobre los riesgos que corrían al invertir en instrumentos de Lehman Brothers.

Lehman Brothers era el cuarto banco de inversión más importante de Estados Unidos y quebró en septiembre pasado como parte de la avalancha de pánico, volatilidad y pérdidas que provocaron los ‘subprime’.

El grupo de inversionistas pide una indemnización por 21 millones de francos suizos –el monto que perdieron- y se dicen víctimas de agresivas técnicas de venta de los asesores financieros del Credit Suisse, que persuaden de las jugosas ganancias por venir sin ofrecer información detallada sobre los riesgos en los que incurre el cliente.

Entrevistada por Matthew Allen, de swissinfo, la portavoz de los demandantes, Gabriela Fischer, declaró que lo único que sabían era que «en el peor de los escenarios era posible perder todos los intereses ganados, pero siempre se nos aseguró que el capital original invertido estaba 100% a salvo».

Credit Suisse responde

Credit Suisse era consciente de que habría inconformidades y eventuales demandas contra la institución cuando Lehman Brothers quebró.

De hecho, en octubre de 2008 ofreció compensar financieramente a aquellos clientes que sufrieron pérdidas por tomar –vía Credit Suisse- instrumentos de inversión con Lehman Brothers.

Los dos requisitos que impuso para las indemnizaciones eran que el monto invertido por sus clientes fuera inferior a 500.000 francos suizos –al 31 de agosto- y que al menos el 50% de sus inversiones estuvieran en Lehman Brothers.

Gabriela Fischer asegura sólo un 5% de aquellos que han pedido respuesta financiera han sido atendidos por el banco.

Esto motiva la demanda colectiva que conduce el abogado zuriqués Daniel Fischer (quien no tiene parentesco alguno con la portavoz de los afectados).

El abogado afirma que 80% de los agraviados perdieron el patrimonio de sus pensiones o recursos ahorrados para los estudios de sus hijos. Y dado que la información que Credit Suisse ofreció no fue suficientemente transparente, el banco debe responder.

Sabe que la legislación helvética no contempla las bases para una demanda colectiva, pero estima que por sus características este reclamo adquirirá mayor solidez y credibilidad frente a la corte.

UBS y Madoff

UBS, por su parte, libra una batalla paralela. El pasado miércoles (14.01) se hizo público que Oddo Asset Management demandó al UBS en Luxemburgo por 45 millones de francos suizos.

La firma francesa especializada en inversiones acusa al banco número uno de Suiza de retener recursos que, legalmente, debía haber entregado ya a su clientela desde hace varias semanas.

Se trata de inversiones que, vía UBS, se invirtieron en un fondo llamado Luxalpha de Bernard Madoff. Y cabe recordar que éste realizó una estafa del orden de los 60.000 millones de francos suizos que fue dada a conocer en diciembre.

A partir de un esquema piramidal que utilizaba los recursos (inversiones) de sus clientes recién llegados para pagar las «ganancias» de sus clientes antiguos. Un castillo de naipes que tardó años en salir a la luz porque era encubierto por la reputación de quien fuera fundador y ex timón del mercado tecnológico Nasdaq.

Oddo afirma que vendieron sus posiciones en el fondo desde el 17 de noviembre, un mes antes de que estallara el escándalo, y sus clientes aún no tienen su dinero de regreso.

Este jueves (15.01), la corte de Luxemburgo falló a favor de los inversionistas de Oddo Asset Management y dio instrucciones al UBS de devolver el dinero correspondiente. De no hacerlo de inmediato, el UBS tendrá que enfrentar recargos que se acumularán diariamente.

El caso sienta precedentes para el resto de las demandas que enfrentan los dos bancos suizos.

swissinfo, Andrea Ornelas

Contexto

Credit Suisse es uno de los principales distribuidores de productos estructurados de Lehman Brothers en Suiza.

El pasado 24 de diciembre observó frente a su sede en Zúrich una manifestación de 500 clientes que pedían, con pancartas y consignas, que les pague lo que perdieron con Lehman Brothers.

Bernard Madoff, responsable de una multimillonaria estafa financiera que tocó a la clientela del UBS, no está en la cárcel. Permanece bajo arresto domiciliario, después de que el juez estadounidense Lawrence McKenna así lo dictaminara esta semana (14.01).

Otros bancos suizos cuya clientela perdió dinero en el escándalo Madoff son: Reichmuth Matterhorn, Bénédict Hentsch, Union Bancaire Privée.

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