Blanqueo de dinero

La expresión ‘blanqueo de dinero’ se aplica a todos aquellos actos a través de los cuales se trata de ocultar el origen del dinero proveniente de actividades delictivas para colocarlo en actividades económicas lícitas. En la mayoría de los casos está asociado al tráfico de drogas. La legislación suiza de 1998 sobre blanqueo de dinero obliga a todos los intermediarios financieros –no sólo a los bancos-, a identificar a todos sus clientes y a respetar la regla de «Conozca a su cliente», (‘Know your customer’). Es decir, a verificar atentamente las relaciones comerciales con sus clientes con el fin de detectar eventuales actividades sospechosas.