Глава Минфина Швейцарии усилит борьбу с отмыванием

Глава Министерства финансов Швейцарии Карин Келлер-Суттер намерена усилить противодействие отмыванию/ легализации преступных активов. © Keystone / Gaetan Bally

Глава Министерства финансов Швейцарии Карин Келлер-Суттер намерена усилить противодействие отмыванию/ легализации преступных активов. В частности адвокаты и прочие юридические консультанты должны также быть обязаны соблюдать нормы due diligence.

Швейцарские адвокаты, нотариусы и другие юрисконсульты и профильные специалисты должны быть обязаны в соответствии с положениями федерального законодательства, регулирующего противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма, проявлять «должную осмотрительность» (due diligence obligations). Об этом на прошлой неделе в субботу 25 февраля 2023 года в интервью газетам, выходящим в Швейцарии под эгидой издательского холдинга TX (бывшая компания Tamedia), заявила министр финансов Карин Келлер-Суттер (Karin Keller-Sutter).

Напомним, что два года назад парламент незаметно для общественности пересмотрел соответствующий ФЗ и освободил их от этой обязанности. «Конечно, мы не должны тут торопиться. Бесполезно ведь (снова менять закон, особенно) если парламент снова отменит (все внесенные поправки). Однако Федеральный совет (правительство Швейцарии) считает, что (такие шаги предпринять) необходимо». В марте 2021 года швейцарские законодатели приняли ряд поправок, ужесточающих законодательство, регулирующее противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма, но при этом они отклонили предложение ввести новые нормы и правила для адвокатов, нотариусов и других лиц, оказывающих консультационные услуги в области финансов и доверительного управления активами.

В частности, их освободили от обязанности соблюдать due diligence. Эксперты и активисты с тех пор подвергают критике эту «лазейку в законе». В своем субботнем интервью министр финансов сказала, что правительство Швейцарии уже с октября 2022 года работают над планом создания централизованного федерального реестра, в который были бы занесены вся данные для идентификации реальных бенефициарных владельцев разного рода юридических конструктов в области управления активами. Швейцарские финансовые консультанты должны стать частью этой системы.

«Финансовая индустрия Швейцарии имеет решающее значение для страны, отмывание денег представляет собой риск для ее репутации. Мы заинтересованы в том, чтобы в как можно большей степени сократить такого рода уязвимости», — подчеркнула Карин Келлер-Суттер. Актуализированная редакция Федерального закона Швейцарии «О мерах предупреждения и противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма» (Bundesgesetz über die Bekämpfung der Geldwäscherei und der. Terrorismusfinanzierung / Geldwäschereigesetz, GwG) вступила в силу в начале 2023 года. Согласно новым положениям закона, финансовые посредники обязаны теперь проверять личности клиентов, фиксировать, какие услуги им были предоставлены, а также выяснять происхождение средств и их цели.

Ассоциации, собирающие или распределяющие средства за рубежом в благотворительных целях, также обязаны обеспечить теперь большую степень прозрачности в своей работе. Они должны будут регистрироваться в национальном Торговом реестре (Handelsregister), назначить своего официального представителя в Швейцарии и хранить список всех своих членов в течение пяти лет. Еще одним ключевым изменением является мониторинг фактов подозрительной финансовой деятельности и информирование регулятора о таких фактах. Парламент принял решение о том, что банки теперь обязаны информировать федеральное Информационно-мониторинговое управление по вопросам противодействия отмыванию денег (Meldestelle für Geldwäscherei (MROS) im Bundesamt für Polizei / fedpol) всякий раз, когда у них возникают «обоснованные подозрения или сомнения» в отношении происхождения средств или целей проводимых транзакций.

Однако в части регулирования деятельности финансовых консультантов никаких ужесточений в новой редакции упомянутого закона сделано не было, конкретных мер предусмотрено не было. И это на фоне скандала с таки называемыми «Панамскими документами», вскрывшего ключевую роль швейцарских адвокатов и юрисконсультов в создании мировой индустрии уклонения от уплаты налогов и отмывания денег. Соответствующее журналистское расследование показало, что за последние 40 лет примерно 1 339 швейцарских топ-юристов, финансовых консультантов и других посредников создали более 38 000 оффшорных конструктов. А всего в Швейцарии в таких действиях было, как утверждают журналисты, замешано около 4 600 должностных лиц разного уровня.